Conseiller de Clientèle F/H – Agence Epargne et Fidélisation

Description de l'offre

Description de l'entreprise

Rattaché à la Direction de la Performance omnicanale et basé à Saint ESTEVE (66) le rôle du Conseiller de Clientèle est d’accompagner, de conseiller et de fidéliser nos clients particuliers à distance (téléphone, e-mails, visio, tchats), qu’ils nous contactent directement ou qu’ils soient issus de parcours initiés sur notre site internet (leads digitaux). Il est le pivot de la relation client, gère à la fois le traitement des demandes d’assistance (SAV) et l’analyse globale de la situation financière de nos clients afin de leur proposer les solutions d’Épargne (financière et monétaire) et de Banque au Quotidien les plus adaptées à leurs projets de vie.

Poste et missions

Mission 1 : Conseil, Vente et Équipement (Commercial) • Détecter et analyser les besoins : Réaliser des bilans patrimoniaux et d’épargne personnalisés à distance pour conseiller les solutions de placement adaptées (Livrets, Assurance-Vie, Comptes-Titres/PEA, etc.). • Développer la Banque au Quotidien :Équiper les clients en produits et services associés (moyens de paiement, packages, services digitaux, assurances des moyens de paiement). • Conquérir les membres de la famille : Profiter des entretiens de découverte pour recruter les membres de la famille encore prospects • Traiter les leads digitaux : Recontacter rapidement et accompagner les clients ayant initié des parcours ou des simulations sur notre site internet pour concrétiser leurs projets. • Conduire des campagnes commerciales : Participer activement aux actions de phoning ciblées pour promouvoir nos offres d’épargne. Mission 2 : Gestion de la Relation Client et SAV (Service) • Assurer une prise en charge omnicanale d’excellence : Répondre aux demandes des clients par téléphone, mails et visio avec réactivité, clarté et professionnalisme. • Résoudre les demandes d’assistance (SAV) : Traiter les réclamations de premier niveau, expliquer les mouvements de comptes, débloquer les accès digitaux et accompagner les clients dans l’usage de leurs outils d’autogestion en ligne (selfcare). • Fidélisant : Identifier les situations d’insatisfaction ou de risque de départ à la concurrence et mettre en place des actions de rétention adaptées. Mission 3 : Venir en soutien des autres équipes de la DPO si l’activité ou les effectifs le nécessite Mission 4 : Maîtrise du Risque, Conformité et Rigueur administrative • Garantir la conformité des opérations traitées et le respect des procédures réglementaires en vigueur (RGPD, lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme - LCB-FT, réglementation MIF II pour l’épargne). Assurer la complétude

Profil et compétences requises

Savoir et Savoir-faire (Compétences professionnelles) • Techniques de vente et de négociation à distance : Maîtrise de l’entretien commercial par téléphone et visio (accroche, découverte du besoin, traitement des objections, closing). • Culture financière et bancaire : Connaissances des produits d’épargne (monétaire, financière) et des mécanismes de la Banque au Quotidien. • Aisance digitale : Connaissance de la suite bureautique et agilité dans la manipulation des canaux de communication (visio, e-mails pro). • Certification : Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) vivement souhaitée (ou capacité à l’obtenir rapidement). Savoir-être (Qualités personnelles) • Sens du service client : Empathie, écoute active, courtoisie et recherche constante de la satisfaction client (orientation « Fidélisation »). • Bonne expression écrite et orale • Capacité de rebond commercial : Aptitude à transformer une demande de SAV ou un simple renseignement en opportunité de conseil et de vente (le « réflexe d’équipement »). • Esprit d’équipe : Capacité à s’intégrer et à collaborer activement au sein d’une équipe de taille humaine. • Rigueur et organisation : Capacité à gérer plusieurs canaux simultanément tout en respectant les procédures réglementaires strictes de la banque.