Conseiller Patrimonial (H/F)

Description de l'offre

Vous gérez les différents aspects d'un portefeuille de clients dits « haut de gamme »
L'approche clientèle : vous aurez à vous approprier la gamme de produits et réaliser des entretiens clients pour cerner leurs attentes et leur vendre les produits les mieux adaptés (immobilier défiscalisant, PEA, prévoyance, retraite, assurances ...)

Gestion de l'approche patrimoniale : vous aurez à gérer et optimiser le fonctionnement du compte client (gestion trésorerie), à analyser et adapter le développement de leur patrimoine en fonction de leur situation personnelle (régime matrimonial, fiscalité, transmission) et leurs aspirations.

Développement du portefeuille de clients et création d'un réseau relationnel : vous mettrez en place des actions de prospection du type recommandation pour cibler les clients dans la cible patrimoniale.
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Profil recherché

Compétences professionnelles
1. Vente et prospection
Techniques d'accueil, de vente, de négociation, méthodes de prospection, approche globale.
2. Produits, services bancassurance et financiers
Types de crédits aux particuliers, conditions d'octroi, caractéristiques commerciales des produits commercialisés par la Banque, réglementation des produits et services proposés, produits financiers et monétaires, produits de flux (monétique, banque à distance...)
3. Juridique et fiscal
Fonctionnement des comptes Clients, droit des successions, régime matrimonial, les différents impôts et leur mécanisme
4. Analyse patrimoniale
Connaissance des marchés boursiers, immobiliers locatifs etc.

Qualtés personnelles:
Bon relationnel, qualité d'écoute, discrétion, confidentialité, bon esprit d'analyse et de synthèse.

LIEU : Nord Pas-de-Calais / Picardie

Les candidatures sont à déposer sur le site www.mozaikrh.com, Espace Candidats, Alternance

À propos de LILLE'S AGENCY

Mozaïk RH est, en France, le premier cabinet de recrutement et de conseil en ressources humaines spécialisé dans la promotion de la diversité. Depuis sa création en 2007, Mozaïk RH a collaboré avec plus de 150 entreprises et généré plus de 10 000 entretiens avec des candidats, débouchant sur 3 000 recrutements de jeunes diplômés et profils expérimentés.

Mozaïk RH recrute actuellement pour un grand groupe du secteur bancaire des Conseiller(e)s Bancaire, des Conseiller(e)s Patrimoniaux, des Chargé(e)s d'Affaires Professionnel, des Conseiller(e)s Clientèle, des Gestionnaires Clientèle Entreprises, et des Téléconseiller(e)s en CDI.

Les postes sont situés sur les zones suivantes : Lille, Douai-Valenciennes, Picardie, ainsi que les zones de la Flandre Littorale et de la Haute-Normandie.