CONTROLEUR CONFORMITE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME - SURVEILLANCE DES FLUX (F/H)

Description de l'offre

Type de contrat

CDI ()

Statut

Métier

Risque
contrôle et conformité

Localisation

MONACO

Niveau d études

BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d expérience

Confirmé

Salaire

45-54 k € brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication

21/07/2026

Date de prise de poste

01/05/2026

Référence

A081111

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Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

Site Internet : www.cic.fr

Filiale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, CIC Lyonnaise de Banque bénéficie de moyens d'action de tout premier ordre et affirme sa présence dans le grand quart sud-est de la France.

Grâce à son réseau de 420 agences et à ses activités bancaires spécialisées logées dans des filiales aux compétences techniques éprouvées, CIC Lyonnaise de Banque propose à ses clients, du marché Grand Public, de l'Entreprise et de la Banque Privée, une gamme complète de produits et de services, à forte valeur ajoutée, adaptée à leurs besoins.

Vos missions

Sous la supervision du Responsable Conformité Lutte Anti-Blanchiment du CIC Monaco, vous participez au sein de la cellule LCB/FT à la prévention des risques de blanchiment et de financement du terrorisme.

Activités/ Tâches spécifiques du poste :

Correspondant(e) désigné(e) auprès des différentes autorités monégasques :

·  Correspondant(e) désigné(e)/ Déclarant AMSF : interlocuteur(trice) pour les Déclarations de Soupçon (responsabilité pénale pouvant être engagée en cas de manquement à ses obligations). Interlocuteur(trice) pendant les missions de contrôle et des échanges avec l’autorité
·  Interlocuteur(trice) auprès de la Direction de la Sûreté Publique : réquisitions, auditions sur place avec l’autorité sur des dossiers en cours
·  Interlocuteur(trice) auprès de la Direction des Services Fiscaux : demandes d’assistance
·  Interlocuteur(trice) auprès de la Direction du Budget et du Trésor : gel de fonds, droit au compte, différents reportings (trimestriels et semestriels) obligatoires dans le cadre du conflit Russie-Ukraine

Procédure de validation des entrées en relations :

·  Accord préalable lors des demandes d’EER : analyse risque LCB-FT
·  Interrogations fichiers internes (listes des réquisitions) et des sources d’informations externes
·  Contrôle de la complétude et de la conformité des documents d’EER
·  Validation systématique ADER de toute création de tiers
·  Contrôle du dossier complet d’EER
·  Cas des PPE : procédure spécifique avec escalade à la Conformité
·  Contrôle des procurations (mandataires prospects, non clients
·  Contrôle des prospects en RELA avec nos clients : cartes bancaires

Tenue de fichiers recensant :

·  Les refus d’entrées en relation
·  Les clôtures de relations d’affaires

Traitement du portail AMLFT :

·  Contrôle des SP traités par le 1er niveau
·  Traitement des SP de 2ème niveau (alertes de criblage)
·  Traitement des Dossiers d’Analyse, Consignations, PDS, DS
·  Traitement des demandes de levées de risques
·  Traitement des dossiers PPE
·  Traitement des demandes d’Habitudes clients : validation/refus
·  Enregistrement des réquisitions en provenance des différentes autorités

Traitements des contrôles internes LCB/FT de 2ème niveau dans le portail CINTMT

Traitement des réquisitions et réponses aux différentes autorités :

·  AMSF : saisie des réponses dans le logiciel GoAML
·  Sûreté Publique
·  Directions des Services Fiscaux
·  Douanes
·  Notaires

Saisie des tiers visés dans les fichiers internes de réquisitions (Maîtrise du logiciel GoAML) :

·  Consulter les demandes émanant de l’AMSF
·  Rédiger et transmettre les réponses aux demandes de renseignements
·  Rédiger et transmettre les Déclarations de Soupçon

Accord pour les dossiers IDCHAB + IDCC (Prêts Anticipation Patrimoine et prêts personnels d’un montant important)

Accord pour les demandes de remboursement anticipé des prêts : vérification de l’origine des fonds

Contrôle des souscriptions assurance-vie : contrôle KYC des BE

Accompagnement des collaborateurs sur toute question du domaine LCB/FT :

·  Interrogations préalables sur prospects
·  Avis sur opérations SFI
·  Avis sur opérations atypiques, complexes, inhabituelles
·  Avis sur questions d’ordre juridique, fiscal : recherches sur sujets ponctuels
·  Accord sur demandes de retraits espèces

Utilisation de l’outil I2 dans le cadre d’analyse des flux et d’investigations

Contrôle mensuel des chèques remis :

·  Impression GIC + visa des chèques > à 10 000 € pour les clients Particuliers et Professionnels et > à 20 000 € pour les clients Entreprises

Superviser et contrôler la correcte application du dispositif de lutte anti-blanchiment par les collaborateurs

Reporting fonctionnel auprès du Responsable de la Conformité LB de tout fait marquant, impactant les agences de Monaco.

Tâches annuelles :

Questionnaire STRIX (626 questions) : réunions de travail, recettage des requêtes, saisie et transmission du questionnaire

Rapport annuel d’activité adressé à l’AMSF

MAJ de la procédure LCB/FT et adaptation à la réglementation et spécificités locales

MAJ de la Classification des Risques

Actions de formation, d’information et de sensibilisation du personnel

Autre périodicité :

Veille réglementaire

Suivi de la publication des Arrêtés Ministériels concernant la liste des pays visés + demande de MAJ du paramétrage spécifique pour la détection des SP 638

Déclaration des tiers faisant l’objet de gel des avoirs auprès de la DBT et de l’AMSF

Questionnaire d’Evaluation Nationale des Risques de l’AMSF adressé aux assujettis à différents intervalles.

Interlocuteur(rice) lors des diverses missions de contrôle (Inspection, Supervision Conformité Groupe, AMSF) :

·  Réunir et transmettre les éléments requis
·  Rédaction des réponses à destination des auditeurs
·  Suivi des rapports et des recommandations d’audit
·  Proposition de mesures correctives adaptées

Réactualisation et amélioration des documents d’EER : check-lists, fiches clients, fiches patrimoniales selon les évolutions réglementaires

Réactualisation des différents reportings de la Conformité LB sur les différents sujets propres à Monaco

Participer aux réunions de l’AMCO et au séminaire annuel Sécurité Financière

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences :

·  De formation supérieure (BAC+5 dans le domaine bancaire, financier, économique ou juridique), justifier d’une expérience solide en conformité ou sécurité financière dans le secteur bancaire ou financier
·  Certification Professionnelle LCB/FT obtenue en Principauté de Monaco
·  Maîtrise des risques, crédits bancaires, Financements, Analyse financière
·  Maîtrise des obligations LCB-FT et des réglementations financières et fiscales
·  Une bonne connaissance du droit des sociétés et du droit bancaire
·  Maîtrise de l’expression écrite, capacité d’analyse, d’investigations et de rédaction des déclarations de soupçon
·  Bonne maîtrise des outils bureautiques

Informations complémentaires

Votre contrat de travail relèvera du Droit Monégasque.

Obtention du permis de travail Monégasque indispensable.

Il conviendra d'obtenir la certification professionnelle LCB/ FT .