Chargé de sécurité financière H/F Définition de l’emploi et description de l’emploi

Description de l'offre

Détail de l'offre

Informations générales

Entité

Filiale du Groupe Crédit Agricole depuis 2003, LCL est aujourd'hui l'une des plus grandes banques de détail en France.

Grâce à son réseau de 2000 agences et centres d'affaires entreprises, sa banque à distance et sa banque privée, LCL accompagne 6 millions de clients particuliers et professionnels, et est la banque d'une entreprise sur trois.

L'ambition de LCL est de devenir la banque relationnelle et digitale de référence en ville en capitalisant, sur une démarche de qualité, d'innovation et de simplification, au service des clients.  

Référence

2020-50607  

Date de parution

27/08/2020

Description du poste

Type de métier

Types de métiers Crédit Agricole S.A. - Conformité / Sécurité financière

Type de contrat

CDD

Date prévue de prise de fonction

01/09/2020

Poste avec management

Non

Cadre / Non Cadre

Cadre

Missions

Le Pôle Pilotage et Prévention du Blanchiment (PPPB) a pour mission de s'assurer du respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB FT) définies par le Code Monétaire et Financier, les lignes Directrices de l'ACPR et les déclarations du GAFI ainsi que par les publications de Tracfin, ainsi que des obligations en matière de respect des sanctions internationales.

 

Définition de l’emploi et description de l’emploi

En application des obligations réglementaires et des normes et procédures édictées par la Ligne Métier Conformité et conformément aux valeurs d’éthique et de loyauté du Groupe, le Chargé de Sécurité Financière :

- Participe à la définition, à la mise à jour et à l’animation du dispositif de maîtrise et de surveillance des risques de non-conformité
- Participe à la prévention et à la maîtrise des risques de non-conformité à travers l’analyse des opérations et des dossiers clients, ou à travers la gestion d’alertes
- Contribue à la diffusion de la culture conformité

 

Par ailleurs, le chargé de sécurité financière :

1. Contribue à la prévention et à la maîtrise des risques de non-conformité : 

- Emet des avis de conformité sur des clients ou des opérations présentant des profils de risques et de complexité variés 
- Conseille/alerte les directions concernées et recommande des solutions pour traiter les situations à risque
- procède, à l’analyse d’alertes sur des opérations et des clients, et rapporte/ alerte sur des opérations à caractère important ou inhabituel

 
2. Contribue à la définition, la mise à jour et l’animation du dispositif :

- Contribue à la mise en place et à l'optimisation continue des procédures d'analyse et de surveillance
- Contribue à la définition du dispositif
- Participe à la réalisation de reporting périodiques
- Sensibilise, informe, diffuse la culture conformité et, le cas échéant,  forme les collaborateurs concernés et participe à l’élaboration des supports de formation

 

Description des missions liées au poste

Il sera rattaché à l’équipe sanctions internationales/Entreprises. A ce titre, il/elle :

- analysera des opérations (flux, opérations de Trade Finance) présentant un risque d’exposition aux sanctions internationales et/ou au blanchiment des capitaux et au financement du terrorisme et émettra des décisions
- En lien avec DDC CASA et les réseaux de LCL (Retail, entreprises), donnera la décision de LCL sur l’acceptation ou non de paiements interceptés par l’outil de filtrage des flux Fircosoft
- Procédera à des escalades auprès de sa hiérarchie dans le respect de la NTC « Escalade en matière de sanctions internationales »
- Par ailleurs, le chargé de sécurité financière contribuera aussi aux autres activités de son équipe, selon les besoins (due diligence sur clients Entreprises, avis sur entrée en relation ou maintien de relation….)

 

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Localisation du poste

Zone géographique

Europe, France, Ile-de-France, 94 - Val-De-Marne

Ville

10 place Oscar Niemeyer 94811 VILLEJUIF Cedex

Profil recherché

Critères candidat

Niveau d'études minimum

Bac + 4 / M1

Formation / Spécialisation

.

Niveau d'expérience minimum

3 - 5 ans

Expérience

Une première expérience en Conformité ou sur des métiers orientés sur la clientèle Entreprises ou le Trade Finance est attendue

Compétences recherchées

- capacité d'analyse de risque, de restitution écrite
- esprit de synthèse et discernement
- curiosité et sens de l'investigation
- rigueur et méthode
- Capacité d'adaptation
- Capacité à travailler en équipe
- Dynamisme

Outils informatiques

Pack Office

Langues

Anglais opérationnel