Conseiller Clientèle Particuliers - Agence de LACAPELLE MARIVAL (LOT) H/F

  • Banque / Assurance
  • LACAPELLE MARIVAL
  • BTS, DUT, Bac +2
  • A négocier

Description


Entité de rattachement


Le Crédit Agricole est un groupe bancaire aux fondements coopératifs et mutualistes, à vocation européenne et ouvert sur le monde. Engagé dans une politique dynamique de responsabilité sociale et environnementale, le groupe partage les valeurs de proximité, de responsabilité et de solidarité.


Leader de la banque universelle de proximité en France, composé de 39 Caisses régionales, le Crédit Agricole est également, en Europe, leader de la banque de proximité, premier gestionnaire d'actifs et premier bancassureur.


Notre Caisse Régionale de Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées, forte de plus de 2000 salariés et de 170 points de vente, couvre un territoire de 4 départements, l'Aveyron, le Lot, le Tarn et le Tarn-et-Garonne, sur lesquels nous offrons de véritables opportunités de carrière  

Conseiller Clientèle Particuliers - Agence de LACAPELLE MARIVAL (LOT) H/F

Diagnostiquer les besoins globaux de la clientèle et des prospects.
- Ecouter et découvrir les besoins globaux et attentes de la clientèle des particuliers intermédiaires et des propects.
- Contacter chaque client de son portefeuille au moins une fois par an.
- Adapter son comportement à ses interlocuteurs.
- Identifier les causes de mécontentements et réclamations de la clientèle et des prospects.
Proposer le (ou les) produit(s) adaptés aux besoins globaux, à partir de la gamme correspondant à la clientèle.
- Choisir le moyen le plus efficace pour les actions à mener (contact direct, téléphone, mailing et autres outils)
- Simuler des hypothèses d'opérations d'épargne, d'assurances et de financement pour le compte de la clientèle des particuliers.
- Proposer, promouvoir et vendre les services, les offres globales et produits de la gamme des particuliers correspondant à son portefeuille de clients et aux prospects.
- Organiser et planifier son activité de manière à prioriser les entretiens structurés.
- Gérer et développer un portefeuille de clientèle particuliers.
Orienter éventuellement la clientèle vers d'autres canaux de distribution
- Diriger la clientèle vers d'autres collaborateurs ou services spécialisés en fonction des actions à mener (contact direct en interne, en externe, téléphone, courrier, internet et autres outils, …)
- Promouvoir le multi-canal.
Appliquer les procédures de traitement établies.
- Appliquer les méthodes de vente enseignées par la Caisse Régionale.
- Utiliser les outils (informatique ou non) d'aide à la vente fournis par les marchés et l'animation commerciale.
- Maîtriser les nouvelles techniques, outils, méthodes, procédures et supports de communication.
- Saisir et traiter la gestion des dossiers et contrats.
Participer au montage et au suivi technique d'opérations spécialisées, en veillant à l'optimisation des réponses et des délais.
- Préparer et organiser son action commerciale, rédiger son plan d'action individuel et le faire valider par son responsable.
- Enregistrer son activité commerciale et utiliser les outils de suivi mis à sa disposition.
- Gérer son activité commerciale dans un souci d'optimisation et proposer des améliorations.
- Mettre en œuvre tous les moyens afin de satisfaire à l'atteinte des objectifs fixés.
Négocier les conditions bancaires.
- Négocier les conditions bancaires et les offres à sa clientèle dans la limite de ses délégations.
Suivre le risque.
- Respecter les procédures, la législation en cours et le formalisme des contrats.
- Vérifier la conformité des opérations (respect des délais, traitement et suivi des échéances,…) et la capacité des clients.
- Analyser, identifier, suivre et maîtriser les risques.
Participer à l'analyse des évolutions du marché.
- Collecter les informations concernant le marché et l'environnement.

Niveau d'études: BTS, DUT, Bac +2

Etre titulaire d'un diplôme BAC +2 (filière commerciale ou gestion) ou du BP Banque ou du CETCA 2 ou du CSCAM ou d'équivalence.
Avoir une expérience réussie en Gestion de Portefeuille Client
Avoir une pratique du métier de niveau "Assistant" dans la famille "Vente et service clientèle" d'au moins deux ans et demi.
Détenir ou acquérir la gamme des cartes assurance.
Connaître les orientations de la Caisse Régionale, les objectifs de l'agence et les tableaux de bord.
Connaître les opérations de caisse et de service clientèle.
Connaître les produits d'épargne, d'assurance et les crédits de la gamme du domaine des particuliers.
Connaître les règles de fiscalité et de droit du domaine des particuliers.
Maîtriser les techniques d'entretiens et de gestion de portefeuille.
Savoir identifier les besoins de la clientèle et proposer des solutions adaptées.
Savoir écouter, être disponible, discret, courtois, travailler en équipe.
Savoir identifier les priorités et organiser son temps de travail.
Savoir résoudre les problèmes.
Savoir négocier, argumenter, synthétiser et conclure : savoir vendre.
Pour vous
"Tout commence Ici"
"Parce que le handicap ne doit plus être un handicap en entreprise, nous, Caisse Régionale de Crédit Agricole, avons ouvert nos métiers à tous les talents, sans exception.
Pour toutes les questions relatives à l'accueil des candidats en situation de handicap, contactez ************@*******.**

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Ils ont travaillé ici

Nora Toumi
Etudiante en Master I à Audencia Nantes Ecole de Management