Banque en ligne : Conseiller Clientèle Particuliers niveau 3 pôle Banque Privée direct H/F (Banque – Marché des particuliers)

Description de l'offre

Métier : Banque – Marché des particuliers

Contrat : CDI

Description du poste :

Contrat : CDI
Rémunération : 27.5k€ brut/an
Lieu de travail : Annecy
Prise de poste : dès que possible

2 Conseillers Clientèle Particuliers 3 rattachés au pôle Banque Privée Direct CRC

Vous êtes l'interlocuteur privilégié d'une clientèle de particuliers, identifiée « clientèle intermédiaire / haut de gamme », de part des avoirs détenus au Crédit Agricole des Savoie ou les flux sur ses comptes.

Profil de cette clientèle :
- Des projets à court, moyen terme, et long terme pour la diversification de leur patrimoine
- Des projets d'acquisition immobilière récurrents autour de la résidence principale, de la résidence secondaire, en vue de défiscalisation ou de constitution d'un patrimoine immobilier (SCI,…).
- Une consommation diversifiée et multiple de produits et services : placements diversifiés, crédits consommation, produits d'assurance et de prévoyance parfois complexes.
- Des montants investis ou épargnés souvent importants.

Votre rôle : Pour contribuer à l'atteinte des objectifs et au développement de la performance commerciale du pôle

- Assurer la gestion, le développement et le suivi des clients
- Diagnostiquer les besoins de ses clients exigeants.
- Construire une relation de confiance avec les clients,
- Conseiller, proposer et commercialiser l'offre globale Crédit Agricole dans une approche Banque Multicanale De Proximité.

Activités significatives :
1- Mener les réflexions préalables pour développer la clientèle de votre pôle
2- développer la relation avec la clientèle en application de la politique commerciale en diagnostiquant les besoins du client ou prospect en évaluant les risques et en mettant en place une gestion commerciale proactive de leurs besoins selon l'intensité relationnelle définie par l'animation commerciale. Le cas échéant, apporter des réponses adaptées aux demandes dans les délais fixés.
3- Assurer la promotion et la vente des produits et services adaptés à cette clientèle dans le cadre d'une approche relationnelle globale : placement, crédit, services para-bancaires, assurance.
4- Négocier les conditions bancaires avec la clientèle dans le cadre de sa délégation.
5- Elaborer et formaliser l'information commerciale auprès de son client
6-Assurer le cas échéant un accompagnement des conseillers de clientèle particuliers 2 sur les dossiers atypiques
7-Contribuer à la fonction d'accueil téléphonique en fonction des besoins spécifiques du pôle en adoptant un comportement et un relationnel de qualité
8-Appliquer les procédures de traitement et de prévention des risques dans le cadre des délégations établies.
9- Appliquer les procédures de traitement des prestations de services de base.


- Appétence à la clientèle patrimoniale

- Maîtrise de l'offre globale de produits et services bancaires
- Maitrise des méthodes de vente dans le cadre d'une approche BMDP
- Maitrise des process nécessaire pour l'exercice de cette fonction
- Connaissances juridiques et fiscales
- Sens relationnel et de la négociation
- Pédagogie
- Esprit d'équipe
- Rigueur et organisation
- Autonomie
- Vous êtes diplômé d'un bac+3 minimum et avez une expérience bancaire

Lieu de travail : Annecy

Niveau d'études min. requis : Bac+3