Conseiller en Gestion de Patrimoine - Argentat H/F (Banque – Marché des particuliers)

Description de l'offre

Métier : Banque – Marché des particuliers

Contrat : CDI

Description du poste :

• Entretenir et développer un portefeuille de clients particuliers relevant du segment de clientèle "aisée" :
- en assurant la promotion et la vente des produits de la gamme bancassurance
des crédits consommation et habitat
- en prospectant de nouveaux clients,

• Établir un diagnostic économique, patrimonial, juridique, financier permettant d'optimiser le conseil,

• Conseiller les clients pour leur permettre de développer leur patrimoine privé dans le cadre de leurs attentes, et le cas échéant traiter avec des spécialistes du domaine, selon la complexité du dossier : juriste, fiscaliste ...

• Négocier les tarifications et les commissionnements dans la limite de ses délégations,

• Organiser et gérer son activité commerciale en utilisant les méthodes et moyens mis à sa disposition.


• Formation dans le domaine bancaire ou première expérience réussie dans ce domaine,

• Capacités à :
- diagnostiquer l'évolution d'un portefeuille de clientèle,
- analyser la situation globale d'un client, son projet et formuler des propositions,
- faire adhérer, négocier, convaincre,

• Bonnes aptitudes relationnelles,

• Goût du travail en équipe.

Lieu de travail : ARGENTAT

Niveau d'études min. requis : Bac+5