Analyste KYC

Description de l'offre

BNP Paribas est une banque leader de la zone euro et un acteur bancaire de premier plan dans le monde, avec une forte présence internationale. Nous rejoindre, c'est partager notre volonté d'aller de l'avant.

BNP Paribas Corporate & Investment Banking (CIB) intervient dans les activités de Conseil et de Marchés de Capitaux ainsi que des Métiers de Financement. La clientèle de BNP Paribas CIB est constituée de grandes entreprises et d'institutionnels. Son principal objectif est de développer et maintenir des relations commerciales sur le long terme avec ses clients, de les soutenir dans leur stratégie d'entreprise, tout en répondant à leurs besoins en financement et en gestion des risques. BNP Paribas CIB est présent sur tous les continents et offre à ses clients à travers le monde, une perspective globale et un esprit pionnier, en adaptant ses produits aux conditions locales.

Afin d'accompagner ces clients internes et externes au quotidien et assurer un suivi accru de leurs activités, le département CIB ITO Client Management a la charge d'activités précises telles que le Client Service (suivi des clients post trade), le Référentiel (référencement des données) ou encore la Due Diligence (KYC, gestion du risque AML/CFT).

BNP Paribas Corporate & Investment Banking , recherche pour l'une de ses équipes, basée à Paris, un(e) :

Analyste KYC H/F

CONTEXTE ET ENJEUX

Au sein du département CIB ITO Client Management , l'équipe Due Diligence veille à la conformité des dossiers KYC (Know Your Customer) et au respect des exigences réglementaires. Ces sujets sont au cœur des préoccupations de la Banque qui cherche en permanence à faire évoluer et à adapter ses procédures aux contraintes réglementaires et économiques en perpétuelle évolution.

A ce titre, l'analyste KYC (Know Your Customer) au sein de l'équipe Due Diligence, est responsable de la qualité des dossiers KYC et de l'intégrité des données de la base documentaire GCARS (Global Client Acceptance & Review System) tant à l'entrée en relation avec un nouveau client (onboarding) qu'au moment de la recertification de clients existants.

L'équipe basée à Paris fournit en amont des processus d'onboarding et de recertification des clients CIB, un appui opérationnel global aux équipes de Due Diligence à travers le monde. Elle travaille en étroite collaboration avec les équipes business (Senior Banker Officer ou Relationship Managers) et la Conformité ainsi qu'avec les équipes projet afin d'améliorer les process.

MISSIONS :

En tant qu'Analyste KYC, au sein de l'équipe Due Diligence, vous intervenez sur cinq principaux thèmes :

·
la priorité des ouvertures de compte selon l'urgence de la requête et l'importance du client ;

·
la coordination de l'ensemble du processus en lien avec les équipes compliances et les métiers ;

·
la connaissance du client : collecter et analyser la documentation juridique et la situation globale du client à l'égard du risque AML/CFT (Lutte Anti Blanchiment et Financement du Terrorisme) ;

·
la certification des clients (revue annuelle), selon la sensibilité risque client ;

·
la connaissance de l'environnement Réglementaire (FATCA/AEOI/MIFID).

L'équipe est présente sur 3 régions (Europe Moyen-Orient Afrique, Asie-Pacifique, Amériques), les collaborateurs interagissent de manière coordonnée afin optimiser les ouvertures de compte/revues périodiques dans tous les pays et en lien étroit avec les équipes commerciales.

Afin de contribuer à l'évaluation du risque client, et en tant Analyste KYC vous :

·
collectez et analysez les données financières et légales des clients (analyse de la documentation, background, checks, assessment des negative news) ;

·
évaluez le niveau de risque du client en s'appuyant sur les procédures standards de la banque ;

·
menez les Client Acceptance Committees (CAC) sur des dossiers plus sensibles ;

·
assurez la qualité et la fiabilité des services fournis aux clients internes et externes ;

·
fournissez une analyse de qualité sur tous les dossiers KYC et être sensible aux différents risques auxquels la Banque est exposée (réputation etc.).

En complément de ces activités, vous :

·
contribuez activement à l'amélioration continue des process et de l'équipe ;

·
remontez de manière factuelle et synthétique tout incident ou évènement particulier sur un dossier.

Profil recherché

Qualifications :

PROFIL

Diplômé(e) d'un BAC+4/5 en école de commerce ou équivalent universitaire, vous justifiez idéalement d'une première expérience dans le domaine de la Due Diligence, KYC, Compliance.

Compétences techniques :

Vous justifiez d'une bonne culture juridique. Votre maitrise d'Excel (TDC, formules principales…) est un atout pour le poste. Des connaissances des produits bancaires (Capital Market, Structured Finance etc.) sont un plus. Vous avez un niveau d'anglais avancé.

Compétences comportementales attendues :

Lors de vos précédentes expériences professionnelles, vous avez démonté votre capacité à collaborer et à communiquer avec d'autres interlocuteurs. Votre capacité d'analyse et de développer une relation durable avec vos clients sont des atouts. Vous avez la capacité de vous adapter à tout type d'environnement.