CONTROLEUR/CONTROLEUSE LCBFT ? BANQUE DE FINANCEMENT (H/F)

Description de l'offre

Qui sommes-nous ?

Site Internet : www.cic.fr

Banque de premier plan en France comme à l'international, le groupe CIC valorise un modèle de banque universelle, qui conjugue tous les métiers de la finance, et de l'assurance, la solidité financière et une stratégie de croissance durable.
Le CIC, holding et banque de réseau sur la région parisienne, fédère 5 banques régionales et les filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance et de l'assurance.
L'activité est organisée autour de 5 métiers :
La banque de détail concentre toutes les activités, bancaires ou spécialisées,
La banque privée développe un savoir-faire en matière de gestion financière et d'organisation patrimoniale,
la banque de financement regroupe le financement des grandes entreprises et clients institutionnels, les financements à valeur ajoutée (exports, de projets et d'actifs), l'international et les succursales étrangères,
les activités de marché comprennent les activités de taux , actions et dérivés, et l'intermédiation bancaire
Le capital-développement réunit les activités de prises de participations, de conseil en fusions-acquisitions et d'ingénierie financière et boursière.

Vos missions

Au sein de l’équipe de Contrôle Interne de la Banque de Financement (CIBF), le poste proposé est rattaché au pôle Banque de Financement, qui supervise les métiers de CIC Corporate (grandes entreprises et clients institutionnels du CIC), la Direction des Financements Structurés et la Direction des Activités Internationales.

Le CIBF intervient notamment dans les domaines suivants, en coordination avec les responsables des Directions :

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La Lutte contre le Blanchiment - Financement du Terrorisme (LCB-FT),

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La Conformité (conformité fiscale, déontologie, services d’investissement),

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Les risques de crédit,

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Les risques opérationnels et les PUPA,

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Le suivi des recommandations des missions d’audit internes et externes.

Le/La titulaire sera principalement en charge de :

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la réalisation et la supervision des contrôles en matière de risques de blanchiment et de financement du terrorisme ;

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la surveillance des flux, le traitement des alertes LCB-FT, les déclarations Tracfin… Il/Elle assurera particulièrement l’accompagnement des équipes opérationnelles dans ce domaine ;

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l’analyse de dossiers KYC en vigilance renforcée visant à apprécier et émettre un avis sur les risques liés aux financements demandés.

Au sein de l’équipe, vous assurerez les missions suivantes :

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Vérifier la cohérence et l'efficacité du dispositif de contrôle LCB-FT :

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Etre en capacité de proposer des ajustements dans les procédures, plans de contrôle…

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Réaliser les contrôles de 2nd niveau et superviser les contrôles de 1er niveau,

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Participer au suivi des recommandations émises dans les missions d’audit et s’assurer de leur mise en œuvre ;

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Analyser les dossiers KYC dans ses aspects juridiques et réglementaires. La compréhension des montages et de l’écosystème est recherchée. Principales caractéristiques des dossiers concernés : contreparties françaises ou étrangères, multi secteurs d’activités, multi métiers bancaires, opérations structurées…,

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Assister les opérationnels au quotidien dans la mise en œuvre des diligences,

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Assurer l’envoi et le suivi des déclarations de soupçon TRACFIN,

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Répondre aux demandes d’informations des autorités (droits de communication, réquisitions judiciaires…),

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Participer en tant qu'expert aux programmes de formation en matière de lutte contre le blanchiment,

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Contribuer au reporting sur le dispositif anti-blanchiment ;

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Etre un référent en matière de connaissances LCBFT et mise en œuvre des procédures KYC.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

·  d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
·  de jours de RTT
·  d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 2 jours par semaine
·  d'une protection sociale renforcée
·  d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
·  d'une politique parentale avantageuse
·  de conditions bancaires et assurances préférentielles
·  d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
·  d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

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Double formation supérieure Bac+5 en finance/économie et droit serait idéale vous permettant d’avoir une bonne compréhension des financements,

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Vous avez de bonnes connaissances juridiques et réglementaires en Sécurité Financière,

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Vous avez un bon sens du risque et une bonne culture économique et financière,

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Vous disposez d’une bonne capacité d’analyse, de synthèse et de rédaction,

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Maitrise de l’anglais,

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Maîtrise des outils bureautiques (Excel, Word, Powerpoint…).

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Vous êtes une personne rigoureuse, réactive et organisée,

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Vous savez travailler dans des délais contraints,

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Vous avez le sens des responsabilités et de l’éthique,

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Vous faites preuve de curiosité et avez l’esprit d’initiative,

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Vous apprécier travailler en équipe et vous avez un bon relationnel.