CONSEILLER PATRIMONIAL (H/F)
CDI Charleville-Mézières (Ardennes) Comptabilité / Contrôle de gestion
Description de l'offre
Référence
A018878
Date de publication
09/08/2017
Famille professionnelle
Commerciaux
Date limite de dépôt des candidatures
non renseigné
Niveau de formation
BAC + 4 validé, BAC + 5 validé ou en cours, BAC + 2 validé, BAC + 3 validé
Niveau d'expérience
Junior, Confirmé
Localisation du poste
CHARLEVILLE MEZIERES - ARDENNES, MARNE, MEUSE
Nature du contrat
CDI
Présentation de la société
« Construire dans un monde qui bouge », telle est la nouvelle signature commerciale du CIC.
Notre ambition à CIC Est - Accompagner tous ceux qui bougent et qui veulent construire leur avenir, les aider dans leurs projets et les suivre à long terme. Cette ambition de développement, qui s'adresse à tous nos clients, entreprises, professionnels, particuliers et leurs familles, est le principal objectif de notre plan à moyen terme 2014-2016.
Nos clients savent qu'ils peuvent compter sur nous.
Sur notre volonté de les servir, dans tous les domaines, au mieux de leurs intérêts et de leurs besoins. Pour cela, nous investissons fortement dans la formation, la compétence et la motivation de tous les salariés de CIC Est.
Sur nos produits et services. Nous voulons offrir à nos clients le meilleur de la banque, de l'assurance, du téléphone et de la technologie, en nous appuyant sur un réseau et des conseillers de proximité.
Sur notre solidité. Le Groupe Crédit Mutuel CM11, auquel CIC Est appartient, a des fonds propres, une notation et une indépendance qui en font une des banques les plus solides de France et d'Europe. Nos clients peuvent nous confier leur épargne et leurs opérations en toute confiance.
Priorité au client, qualité du service, confiance : c'est bien sur ces valeurs que se sont construits les résultats de 2015. Ils confirment que, grâce à nos clients et à tous les collaborateurs de CIC Est, notre volonté de développement sûr et rentable se concrétise jour après jour.
Si vous partagez cette façon de travailler, rejoignez-nous.
Mission principale
Le Conseiller Patrimonial développe, gère et fidélise un portefeuille de clients à potentiel patrimonial.
Dans le cadre d'une approche globale, il leur apporte les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.
Il vise la maîtrise des risques et la rentabilité de son portefeuille.
Par des actions de recommandation et de prospection, il assure l'enrichissement et le renouvellement de son portefeuille et contribue au développement commercial de son agence.
Activités et tâches spécifiques
Le conseiller Patrimonial :
Prépare, organise et suit son activité commerciale
Prépare et conduit ses entretiens
Conquiert de nouveaux clients :
· Sollicite des recommandations et développe la prescription.
· Conduit les actions de prospection (hors recommandation).
Assure le suivi de la relation
Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation
Communique et travaille en équipe
Savoir-être - savoir-faire
· Tempérament commercial
· Qualité relationnelle et d'Ecoute
· Rapidité d'adaptation
· Discrétion
· Force de conviction
· Sens de l'organisation
· Esprit d'analyse.
Autres informations
Une première expérience à un poste de conseiller de clientèle particulier réussie est requise
Profil recherché
Connaissances et compétences
· Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
· Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers
· Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques
· Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation
· Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux