CONSEILLER EPARGNE PATRIMOINE (CEP) (H/F)

Description de l'offre

Référence

A009700

Date de publication

10/01/2018

Famille professionnelle

Appui Commercial

Date limite de dépôt des candidatures

non renseigné

Niveau de formation

BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d'expérience

Confirmé

Localisation du poste

SEINE-MARITIME

Nature du contrat

CDI

Présentation de la société

www.cic.fr
CIC Nord Ouest
33 avenue Le Corbusier
59800 Lille

Tél : 03 20 12 64 64

Mission principale

Sous la responsabilité du Directeur régional adjoint en charge du marché Grand Public :

Il assure le développement de la filière patrimoniale d’une zone géographique définie, en mettant en place des synergies avec le marché des professionnels et le marché des entreprises. Son cœur de cible est constitué des clients professionnels, professions libérales et des dirigeants d’entreprise non clients à titre privé ou non développé (hors cible Banque Privée).

Il assure le suivi des relations patrimoniales de son cœur de cible en tant que conseiller « secondaire » : ces relations lui sont affectées en « secondaire ». Il n’y a donc pas de changement d’affectation en portefeuille, les clients gardent leur interlocuteur principal.

Il assiste les Directeurs d’agence sans Conseiller patrimonial en rencontrant les clients patrimoniaux nécessitant une approche technique et commerciale spécifique.

Il apporte ponctuellement son expertise aux Conseillers patrimoniaux, à la demande de ces derniers.

Il participe à la formation continue sur les outils, méthodes et produits de son domaine.

Il présente aux agences CIC Banque Privée, les clients ou prospects de la cible CIC Banque Privée pour en permettre le développement.

Il est le référent patrimonial des agences de la zone géographique qui lui est affecté, présent quotidiennement sur le terrain.

Son périmètre produits est l’épargne financière et bancaire sous toutes ses formes : gestion sous mandat, produits de diversification du patrimoine…

Activités et tâches spécifiques

Développer la relation privée Patrimoniale des clients Professionnels en assurant l’appui commercial des Chargé d’affaires professionnel.

Conquérir la clientèle Dirigeants d’entreprise (hors cible Banque Privée) en mettant en place une forte synergie avec les Chargé d’affaires entreprise.

Rencontrer, à la demande des DA n’ayant pas de CP dans leurs effectifs, les clients patrimoniaux nécessitant une approche technique et commerciale spécifique, lors de rendez-vous en binôme

Apporter son expertise aux CP des agences de sa zone géographique

Participer à la formation continue sur les outils, méthodes et produits au sein de son secteur (domaine Patrimonial, réunions Métiers, réunions DA). Et participer à l’accroissement des connaissances fiscales, financières et juridiques nécessaires au bon exercice de la fonction des commerciaux

Animer les produits d’épargne en collaboration avec le Directeur régional adjoint.

Entretenir la collaboration avec les équipes Banque Privée (présenter à la BP tout client ayant un profil ou une problématique Banque Privée, solliciter la Banque Privée pour l’élaboration et la validation de propositions complexes)

Savoir-être - savoir-faire

Aisance relationnelle.
Dynamisme.
Rigueur.
Sens de l’organisation.
Autonomie.
Capacité de persuasion.
Pédagogie.
Esprit d’initiative.
Esprit de décision.
Curiosité et volonté de mise à jour sur les domaines économiques, financiers, juridiques et fiscaux.
Utiliser un langage et un comportement adaptés.
Présentation soignée.

Autres informations

Niveau(x) de formation : BAC + 4 validé, BAC + 5 validé

Niveau(x) d'expérience : Confirmé sur le métier du Patrimonial

Autres informations : CDI 100%

Profil recherché

Connaissances et compétences

Cf. supra.