Conseiller(ère) Patrimonial Premier Mulhouse

Description de l'offre

ENVIRONNEMENT :

La banque HSBC en France offre à ses clients particuliers et professionnels un accompagnement personnalisé, ainsi qu'une approche patrimoniale et globale. Elle poursuit sa politique de conquête d'une clientèle patrimoniale, en s'appuyant sur les atouts du Groupe HSBC et sur des propositions commerciales innovantes.

Le poste se situe à Mulhouse.

L'accès au poste est subordonné à une clause de mobilité et à une clause de non concurrence.

MISSIONS :

Dans le cadre du Plan d'Action Commerciale et des objectifs fixés, il doit :

- Acquérir, suivre, conseiller et développer un portefeuille de clients Top Tier et Mid Tier sur un périmètre d'intervention prédéf ini af in de devenir la banque patrimoniale de référence :

- Par la création d'une relation de confiance

- Par la découverte du client tant sur le plan personnel que professionnel , la compréhension approfondie de sa situation et du marché

- Par l'identification et la proposition de réponses personnalisées à leurs problématiques juridiques, fiscales et financières pour anticiper les attentes du client

- Par la vente de produits et services adaptés à leurs besoins : placements, produits de défiscalisation, crédits, banque au quotidien

- Par la synergie avec les autres métiers et expertises de HSBC, le parrainage, les recommandations...

Avec le souci de l'efficacité, de la qualité du service, de la maîtrise des risques opérationnels et du respect de la stratégie de RBWM, de la conformité, des valeurs et des principes de HSBC, au niveau local et global .

Activités principales

- Conseiller, fidéliser et développer un portefeuille de clients Top Tier et Mid Tier

- Rencontrer régulièrement les clients. Prise de RDV, préparation et conduite d'entretiens (dans agence d'origine du client / au centre patrimonial ), élaboration de compte rendu, alimentation des outils de connaissance client, etc.

- Comprendre leurs besoins patrimoniaux et financiers actuels et sur le long terme, réaliser un diagnostic patrimonial personnalisé à partir de situations complexes

- Conseiller le client et préconiser des solutions élaborées en maîtrisant les conséquences fiscales et économiques pour le client

- Restituer l'analyse des perspectives économiques élaborée par le Groupe et proposer une stratégie d'investissement adaptée

- Faire appel à une connaissance approfondie des produits et services, savoir les ajuster pour proposer les meilleures solutions, contrôler le niveau de satisfaction des clients pour maintenir le plus haut standard d'excellence.

- Veiller à la conformité de l'allocation des avoirs confiés avec les objectifs du client

- Développer et suivre les comptes gérés

- Accompagner et assister les clients Dirigeants d'entreprises dans la gestion et l'organisation de leur patrimoine privé

- Négocier les conditions bancaires

- Conquérir de nouveaux clients Top Tier et Mid Tier

- Utiliser les outils de CRM pour optimiser le temps et l'activité comme rciale et réaliser ses objectifs, notamment atteindre les indicateurs clés de performance et accroître le PNB. Utiliser et renseigner les outils.

- Suivre et maîtriser les risques (débiteurs, engagements, montages dossiers crédits...)

- Assurer une veille économique et financière des marchés

- Suivre les principales actualités réglementaires, patrimoniales et fiscales

- Mettre e n oeuvre les synergies avec les équipes commerciales (agences et groupe), le marché professionnel, CMB (CAE, CBC…), GBM et GPB, traiter les opportunités assurances et AM

- Appliquer les normes de contrôle interne HSBC, notamment la mise en place de vérifications internes et externes ou tout autre question soulevée par des autorités de réglementation externe

- Acquérir et maintenir la connaissance des scénarios de risques opérationnels liés au poste

- Respecter les normes en termes de processus commercial et de qualité des ventes.

Profil recherché

PROFIL

Doté(e) d'un tempérament commercial, dynamique, vous avez le sens de la vente et du service aux clients patrimoniaux. Vous savez convaincre et influencer vos interlocuteurs dans une logique de conseil personnalisé.

Organisé(e) et autonome, vous êtes attaché(e) à construire des relations de confiance avec vos clients et les membres de votre entité.

Vous disposez de connaissances solides sur les produits et services bancaires financiers proposés aux clients Premier acquises dans une première expérience réussie de Conseiller Clientèle et/ou Patrimoniale.

Vous maîtrisez les concepts essentiels pour la gestion d'un patrimoine particulier (régimes matrimoniaux, donations, successions, assurance-vie, démembrement…) ainsi que les fondamentaux de la fiscalité (Imposition des revenus, ISF, SCI…).

Un bon niveau d'anglais est requis