Conseiller Patrimonial Succursale Toulouse (H/F)

Description de l'offre

Environnement:

Désignée «World's Best Bank» (Meilleure banque au monde) lors des Euromoney Awards for Excellence 2017, HSBC, regroupe l'expertise de près de 233 000 collaborateurs dans le monde. Le Groupe dispose d'environ 3 900 implantations dans le monde avec une présence dans 67 pays et territoires.

HSBC France, filiale du Groupe HSBC, représente 10 000 collaborateurs au service de 38 millions de clients.

　

BANQUE DE PARTICULIERS ET DE GESTION DE PATRIMOINE

La banque HSBC en France offre à ses clients particuliers et professionnels un accompagnement personnalisé, ainsi qu'une approche patrimoniale et globale.

Elle poursuit sa politique de conquête d'une clientèle patrimoniale, en s'appuyant sur les atouts du Groupe HSBC et sur des propositions commerciales innovantes.

Ce poste est basé à Toulouse, Centre –Ville, quartier historique Saint-Etienne .

Agence ouverte du lundi au samedi matin, sachant que l'affectation de ce poste sera du mardi au samedi, avec une clientèle patrimoniale appétente à cette journée du samedi.

Convention collective de la banque applicable.

Cette Succursale et Centre Premier est composée d'une équipe dynamique et motivée de 12 personnes (post transformation) dont 1 DA,1 Directeur Adjoint, 2 RM Patrimoniaux, 3 RM Premium, 2 AT, 2 ACO et 1 Superviseur.

L'accès au poste est subordonné à une clause de mobilité et à une clause de non concurrence. Votre candidature à ce poste induit que vous en acceptez le principe.

MISSIONS :

Dans le cadre du plan d'Action Commercial et des objectifs fixés, vos principales missions consisteront à :

- Prospecter de nouveaux clients, notamment par parrainage, recommandation et synergies marchés.

- Gérer, fidéliser et développer les relations commerciales avec la clientèle par la vente de produits et services adaptés aux besoins : placements, crédits, banque au quotidien ; avec le souci de l'efficacité, de la qualité de service, de la maîtrise des risques opérationnels et du respect de la conformité.

- Prise de RDV, préparation et conduite d'entretiens (ils pourront se dérouler au sein du Centre Premier ou chez le Client), élaboration de compte rendu, alimentation des outils de connaissance client.

- Réaliser un diagnostic patrimonial personnalisé à partir de situations complexes.

- Préconiser des solutions élaborées en maîtrisant les conséquences fiscales et économiques pour le client.

- Restituer l'analyse des perspectives économiques élaborées par le Groupe et proposer une stratégie d'investissement adaptée.

- Veiller à la conformité de l'allocation des avoirs confiés avec les objectifs du client.

- Développer et suivre les comptes gérés.

- Accompagner et assister les clients stratégiques dans la gestion et l'organisation de leur patrimoine privé.

- Négocier les conditions bancaires.

- Utiliser les outils de CRM pour optimiser le temps et l'activité commerciale et réaliser ses objectifs.

- Assurer une veille économique et financière des marchés.

- Suivre les principales actualités réglementaires, patrimoniales et fiscales.

- Appliquer les normes de contrôle interne HSBC et s'approprier les scénarios de risque opérationnel lié au poste.

Profil recherché

Qualifications :

Qualifications

- Doté(e) d'un tempérament commercial, dynamique, vous avez le sens de la vente et du service aux clients patrimoniaux dans le respect des standards HSBC Premier. Vous savez convaincre et influencer vos interlocuteurs dans une logique de conseil personnalisé

- Dans un souci de développement du fonds de commerce, vous êtes très investi(e) dans la dynamique de conquête du Groupe.

- Organisé(e) et autonome, vous êtes attaché(e) à construire des relations de confiance avec vos clients et les membres de votre entité.

- Vous disposez de connaissances reconnues et accréditées sur les produits et services bancaires/ financiers