Conseiller Patrimonial Angers (H/F)

Description de l'offre

Environnement :

BANQUE DE PARTICULIERS ET DE GESTION DE PATRIMOINE

La banque HSBC en France offre à ses clients particuliers et professionnels un accompagnement personnalisé, ainsi qu'une approche patrimoniale et globale.

Elle poursuit sa politique de conquête d'une clientèle patrimoniale, en s'appuyant sur les atouts du Groupe HSBC et sur des propositions commerciales innovantes.

L'accès au poste est subordonné à une clause de mobilité et a une clause de non concurrence. Votre candidature à ce poste induit que vous en acceptez le principe.

Vous intervenez en agence, dans un environnement où l'accueil et la satisfaction du client est primordial. De plus, vous travaillez en étroite collaboration avec l'ensemble des conseillers de votre agence.

Au sein de l'agence, vous êtes l'interlocuteur/trice privilégié(e) de clients et prospects à titre privé. Vous êtes responsable de leurs intérêts financiers, juridiques et fiscaux.

Ce poste est basé à Angers – Agence ouverte du Lundi au vendredi de 9 h à 17 h.

Missions :

Dans le cadre des objectifs fixés, le/la conseiller(ère) patrimonial(e) a pour mission de :

- Suivre, conseiller et développer un portefeuille de clients patrimoniaux (y compris internationaux) :

- Par l'identification et la proposition de réponses à leurs problèmatiques juridiques, fiscales et financières ;

- Par une approche experte et hautement personnalisée ;

- Par la vente des produits et services adaptés à leurs besoins : placements, produits de défiscalisation, crédits, banque au quotidien.

- Conquérir de nouveaux clients patrimoniaux

- Atteindre les objectifs fixés (financiers et non financiers) en optimisant le développement du portefeuille avec le souci de la satisfaction clients, de l'efficacité commerciale, de la rentabilité, de la qualité des opérations et des risques, du respect des règles de conformité, de la responsabilité sociale et économique de la banque comme du strict respect des Règles Transfrontalières inhérentes à la clientèle internationale dite sensible, du suivi des formations dédiées et de l'utilisation des supports spécifiques d'aide à la vente.

Conditions d'exercice réglementaires :

▪ Certification AMF / Habilitation Assurance

▪ Carte assurance

▪ Certification interne AML

Profil recherché

Qualifications :

Profil :

– Doté(e) d'un tempérament dynamique, vous avez un sens commercial fort et veillez à assurer un service de qualité auprès de vos clients, dans le respect des standards de conformité HSBC. Vous savez convaincre vos interlocuteurs dans une démarche de conseil personnalisé.

– Organisé(e), autonome et rigoureux(se), vous êtes attaché(e) à construire des relations durables de confiance avec vos clients en répondant à leurs besoins.

– Vous savez travailler en équipe.

– Vous maîtrisez les concepts essentiels nécessaires à la gestion d'un patrimoine particulier et professionnel (régimes matrimoniaux, donations, successions, assurance-vie, démembrement, protection et transmission du dirigeant …) ainsi que les fondamentaux de la fiscalité

– L'anglais est un plus