Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine Centre Patrimonial Paris HSBC France

Description de l'offre

Environnement :

Le Groupe HSBC, l'un des groupes bancaires les plus solides au monde, regroupe l'expertise de près de 270000 collaborateurs dans le monde. Il dispose d'environ 6 600 implantations dans le monde avec une présence dans 81 pays et territoires. HSBC France, filiale du Groupe HSBC, représente 10 000 collaborateurs au service de 823 000 clients Particuliers et 116 000 clients Entreprises.

HSBC poursuit une stratégie qui consiste à être présent là où la croissance se trouve, assurer la connexion des clients aux opportunités qu'elle génère, aider les entreprises à se développer, les économies à prospérer et les individus à réaliser leurs ambitions.

BANQUE DE PARTICULIERS ET DE GESTION DE PATRIMOINE

La banque HSBC en France offre à ses clients particuliers et professionnels un accompagnement personnalisé, ainsi qu'une approche patrimoniale et globale. Elle poursuit sa politique de conquête d'une clientèle patrimoniale, en s'appuyant sur les atouts du Groupe HSBC et sur des propositions commerciales innovantes.

L'accès au poste est subordonné à une clause de mobilité et a une clause de non concurrence.

Ce poste est basé à Paris.

VOS MISSIONS :

Dans le cadre du Plan d'Action Commerciale et des objectifs fixés,

- Acquérir, suivre, conseiller et développer un portefeuille de clients Top Tier et Mid Tier sur un périmètre d'intervention prédéfini afin de devenir la banque patrimoniale de référence :

- Par la création d'une relation de confiance

- Par la découverte du client tant sur le plan personnel que professionnel, la compréhension approfondie de sa situation et du marché

- Par l'identification et la proposition de réponses personnalisées à leurs problématiques juridiques, fiscales et financières pour anticiper les attentes du client;

- Par la vente de produits et services adaptés à leurs besoins : placements, produits de défiscalisation, crédits, banque au quotidien

- Par la synergie avec les autres métiers et expertises de HSBC, le parrainage, les recommandations...

Avec le souci de l'efficacité, de la qualité du service, de la maîtrise des risques opérationnels et du respect de la stratégie de RBWM, de la conformité, des valeurs et des principes de HSBC, au niveau local et global.

Activités principales :

- Conseiller, fidéliser et développer un portefeuille de clients Top Tier et Mid Tier

- Rencontrer régulièrement les clients. Prise de RDV, préparation et conduite d'entretiens (dans agence d'origine du client / au centre patrimonial), élaboration de compte rendu, alimentation des outils de connaissance client, etc.

- Comprendre leurs besoins patrimoniaux et financiers actuels et sur le long terme, réaliser un diagnostic patrimonial personnalisé à partir de situations complexes

- Conseiller le client et préconiser des solutions élaborées en maîtrisant les conséquences fiscales et économiques pour le client

- Restituer l'analyse des perspectives économiques élaborée par le Groupe et proposer une stratégie d'investissement adaptée

- Faire appel à une connaissance approfondie des produits et services, savoir les ajuster pour proposer les meilleures solutions, contrôler le niveau de satisfaction des clients pour maintenir le plus haut standard d'excellence.

- Veiller à la conformité de l'allocation des avoirs confiés avec les objectifs du client

- Développer et suivre les comptes gérés

- Accompagner et assister les clients Dirigeants d'entreprises dans la gestion et l'organisation de leur patrimoine privé

- Négocier les conditions bancaires

- Conquérir de nouveaux clients Top Tier et Mid Tier

- Utiliser les outils de CRM pour optimiser le temps et l'activité commerciale et réaliser ses objectifs, notamment atteindre les indicateurs clés de performance et accroître le PNB. Utiliser et renseigner les outils.

- Suivre et maîtriser les risques (débiteurs, engagements, montages dossiers crédits...)

- Assurer une veille économique et financière des marchés

- Suivre les principales actualités réglementaires, patrimoniales et fiscales

- Mettre en œuvre les synergies avec les équipes commerciales (agences et groupe), le marché professionnel, CMB (CAE, CBC…), GBM et GPB, traiter les opportunités assurances et AM

- Appliquer les normes de contrôle interne HSBC, notamment la mise en place de vérifications internes et externes ou toute autre question soulevée par des autorités de réglementation externe

- Acquérir et maintenir la connaissance des scénarios de risques opérationnels liés au poste

- Respecter les normes en termes de processus commercial et de qualité des ventes

Profil recherché

Qualifications

Doté(e) d'un tempérament commercial, dynamique, vous avez le sens de la vente et du service aux clients particuliers dans le respect des standards HSBC Premier et des valeurs HSBC. Vous savez convaincre et influencer vos interlocuteurs dans une logique de conseil personnalisé.

Organisé(e) et autonome, vous êtes attaché(e) à construire des relations durables et de confiance avec vos clients et les membres de votre entité. Associé à une solide connaissance des produits et services bancaires financiers proposés aux clients Premier, vous êtes capable de proposer des solutions adaptées aux besoins des clients.

Vous maîtrisez les concepts essentiels pour la gestion d'un patrimoine particulier (régimes matrimoniaux, donations, successions, assurance-vie, démembrement…) ainsi que les fondamentaux de la fiscalité (Imposition des revenus, ISF, SCI…).

Vous avez un minimum de 8 ans d'expérience des services financiers, et au moins 3 ans en tant que chargé de clientèle. Vous avez obtenu un très bon niveau de satisfaction clients et des résultats concluants dans la vente de produits patrimoniaux. Vous possédez une expertise des produits patrimoniaux et avez une solide connaissance de l'impact de l'évolution de la situation macroéconomique, microéconomique et du marché local.

Le/La titulaire du poste doit posséder une accréditation 4 et une certification AMF en cours de validité.

Vous êtes capable de communiquer en anglais et en français.