Conseiller(ère) Clientèle Premier Lyon Ecully/Vaise

Description de l'offre

ENVIRONNEMENT:


Le Groupe HSBC, l'un des groupes bancaires les plus solides au monde, regroupe l'expertise de près de 270000 collaborateurs dans le monde. Il dispose d'environ 6 600 implantations dans le monde avec une présence dans 81 pays et territoires. HSBC France, filiale du Groupe HSBC, représente 10 000 collaborateurs au service de 823 000 clients Particuliers et 116 000 clients Entreprises.

HSBC poursuit une stratégie qui consiste à être présent là où la croissance se trouve, assurer la connexion des clients aux opportunités qu'elle génère, aider les entreprises à se développer, les économies à prospérer et les individus à réaliser leurs ambitions.

BANQUE DE PARTICULIERS ET DE GESTION DE PATRIMOINE

La banque HSBC en France offre à ses clients particuliers et professionnels un accompagnement personnalisé, ainsi qu'une approche patrimoniale et globale. Elle poursuit sa politique de conquête d'une clientèle patrimoniale, en s'appuyant sur les atouts du Groupe HSBC et sur des propositions commerciales innovantes.

MISSIONS:

Le poste implique un contact direct avec le client et consiste à gérer la relation avec les clients patrimoniaux fortunés. Le professionnalisme, l'orientation client et une connaissance approfondie des fondamentaux de la planification financière sont primordiaux. Le titulaire du poste est chargé d'instaurer, de développer et d'entretenir les relations avec les clients Premier en collaborant avec l'ensemble des équipes directement concernées et des agences, afin d'atteindre les objectifs de performance (définis par RBWM).

Il/Elle doit gérer activement son portefeuille de clients Premier, attirer de nouveaux clients et renforcer les relations avec les clients existants en devenant un conseiller avisé. Il doit également analyser le portefeuille régulièrement pour vérifier que les solutions mises en place sont toujours adaptées aux attentes des clients et les fidéliser en satisfaisant leurs besoins soit directement, soit en synergie avec les autres métiers.

Le/La Conseiller Premier doit confier les demandes qui n'entrent pas dans le cadre de l'activité de l'agence aux services concernés. Il conquiert de nouveaux clients en comprenant leurs besoins financiers et en leur fournissant des services de grande qualité. Détecter toutes les opportunités d'investissement et conseiller les clients sur les solutions en gestion de patrimoine en respectant les exigences réglementaires locales font partie des activités clés du conseiller pour atteindre ses objectifs.

Il/Elle devra aussi veiller au maintien de la conformité des opérations selon les standards du groupe HSBC et suivra les performances individuelles et collectives de son équipe. Il devra créer et entretenir un environnement et des relations permettant d'améliorer ses performances et celles de l'équipe de l'agence, dans le but d'atteindre les objectifs de RBWM.

Le/La Premier Relationship Manager est responsable de la performance de son portefeuille et doit s'assurer qu'il est géré de manière efficace et conformément au modèle opérationnel cible (TOM) défini par le groupe HSBC.

Impact sur l'activité:

• Accroître le PNB et optimiser le développement du portefeuille de clients Premier

• Atteindre les objectifs KPI en développant les relations avec les clients nouveaux et existants

• Instaurer des relations de confiance avec les clients afin de les fidéliser sur le long terme

• Étudier régulièrement les profils des clients afin de comprendre leurs besoins actuels et sur le long terme et les conseiller sur les produits et services qui les aideront à atteindre leurs objectifs

• Veiller à une utilisation efficace des outils et des informations disponibles afin de faciliter les prestations de services auprès des clients et d'accroître les performances de RBWM

• Maintenir les critères d'éligibilité des clients Premier dans le portefeuille, conformément aux instructions du groupe

• Donner une image personnelle et professionnelle au sein de l'environnement dans lequel l'agence opère ; Développer le réseau de contacts professionnels internes et externes, en vue de réaliser de nouvelles affaires, accroître les connaissances techniques de l'équipe et promouvoir la marque

• Surveiller quotidiennement les informations liées à l'activité commerciale pour agir à bon escient ; exploiter les outils commerciaux internes, partager les informations avec l'équipe de l'agence afin d'atteindre les objectifs

• Établir et valider des stratégies de relation client conformes aux modèles opérationnels du groupe

• Exploiter pleinement et renseigner les données de gestion de la relation client en s'assurant que toutes les informations sur les clients sont complètes et parfaitement à jour

Profil recherché

PROFIL:


1. Connaissances / expérience

• Bac + 3 ou niveau équivalent.

• Minimum de trois ans d'expérience dans les services financiers et/ou la vente de produits et services de banque de détail (ou équivalent)

• Résultats solides dans la vente de produits d'assurance et d'investissement

• Expérience en gestion de la relation avec des clients patrimoniaux fortunés

• Compétences techniques solides en gestion de patrimoine

• Grand sens de la communication, forte orientation client et aptitude à exercer une influence

• Forte orientation commerciale, capacités à entretenir un réseau et à gérer un portefeuille de clients

• Solides connaissances des produits et services financiers et maîtrise du système de gestion de la relation client

• Connaissance du segment de clientèle et des produits et services bancaires

• Exigences règlementaires et certifications - le titulaire du poste doit posséder des certifications en cours de validité accompagnées des accréditations nécessaires à la gestion de patrimoine et des qualifications requises dans le pays.

• Vision claire de la façon de coopérer avec les services Conformité, Risque et Crédit, et Contrôle Interne, afin de maintenir un environnement de risque opérationnel équilibré.

• Bonne capacité à communiquer en anglais et en français.

2. Accréditations

• Accréditation 3

• AMF

3. Compétence en leadership

• Comprendre la stratégie patrimoniale du Groupe et planifier ses propres activités en conséquence

• Déterminé à offrir des prestations de très grande qualité à ses collègues et à ses clients

• Être capable de se fixer des objectifs ambitieux et de les atteindre avec courage et ténacité

• Etre fiable et tenir ses engagements envers ses collègues et ses clients

• Prendre des décisions réfléchies en vue de protéger les valeurs, la réputation et les activités de HSBC et Global Wealth

4. Global Wealth Management - Capacités techniques des chargés de clientèle (pour plus de détails, voir le Cadre de compétences des PRM)

Compétences techniques

Compétences relationnelles avec les clients

• Orientation client

• Orientation commerciale

• Gestion de portefeuille

• Communication et influence

Discernement professionnel

• Connaissance du marché

• Compréhension du métier

Solutions

• Produits et services Premier

• Services et offres de HSBC

Procédures

• Risques et conformité

• Processus métier