Conseiller Patrimonial H/F

Description de l'offre

résent dans plus de 50 pays, avec 49 millions de clients et 150.000 collaborateurs, le Groupe Crédit Agricole se place parmi les tous premiers acteurs bancaires en Europe. Il est le leader de la banque universelle de proximité en France.
La Caisse Régionale du Crédit Agricole Centre Loire fait partie des 39 Caisses Régionales du Crédit Agricole. Composée de 169 agences, 620.000 clients et plus de 1.900 collaborateurs, elle s'impose comme un acteur économique majeur du territoire.
La Caisse Régionale Centre Loire est présente sur trois départements (Cher, Loiret et Nièvre).
Le Crédit Agricole Centre Loire recrute des équipiers évolutifs qui veulent intégrer une entreprise solide proposant des parcours professionnels enrichissants.
Le Crédit Agricole Centre Loire recrute un Conseiller Patrimonial. Poste en CDI à pourvoir sur le département du Cher.
Dans le cadre de ce poste, vous êtes en charge de :
L' activités commerciales :
- Développer, animer et gérer un portefeuille de clients majoritairement « Haut de Gamme » et réaliser des actions de prospection.
- Réaliser des entretiens en mode multi canal, téléphoniques, e mail et en face-à-face avec les clients et prospects.
- Analyser les besoins des clients et des prospects
- Proposer, négocier et vendre activement des produits et services auprès de sa gamme auprès de la clientèle de son portefeuille. Contribuer ainsi à l'atteinte des objectifs quantitatifs et qualitatifs de son agence en veillant à la rentabilité et dans le respect des règles de conformité.
- Analyser les points forts et les points faibles de son portefeuille et proposer des pistes d'actions.
- Préparer des entretiens à thème (ex : Entretiens Globaux Epargne, Entretiens Globaux Assurance et réalise les études patrimoniales, …), mettre en application les directives MIF
- Orienter les clients et prospects vers d'autres canaux de distribution, selon leurs besoins.
- Etre le référent sur la collecte, sur la mise en œuvre de la MIF et sur l'utilisation de la vente personnalisée.
- Instruire, décider et suivre les dossiers de financement.
- Etre un prescripteur actif pour la banque Privée.
- Vendre à sa clientèle des produits de défiscalisation immobilière
La gestion du risque client :
- Analyser et évaluer les risques des clients et prospects dans le cadre d'opérations commerciales.
- Gèrer en permanence, dans la limite de ses délégations, les risques des débiteurs faisant partie de sa clientèle et décide des actions à mener (contacts téléphoniques, courriers, rejets d'opérations bancaires,…) afin de réduire le nombre de clients débiteurs de son agence.

Profil recherché

Titulaire au minimum d'un Bac + 5 validé, vous possédez une expérience commerciale auprès d'une clientèle patrimoniale de 2 ans minimum dans les secteurs de la Banque et/ou de l'assurance ou de la Banque privée.
Vous êtes doté(e) d'un fort tempérament commercial, vous cherchez à travailler en équipe, vous aimez le contact et le conseil. Autonome, vous travaillez avec le souci de l'efficacité, de la qualité et de la maîtrise du risque, vous aimez le contact avec la clientèle et la négociation ? Rencontrons-nous.

À propos de Crédit Agricole

Entité de rattachement