Contrôleur conformité LCB-FT (H/F)

Description de l'offre

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap

Qui sommes-nous ?

Paysurf, filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale et établissement de paiement agréé par l’ACPR, a pour activité principale la fourniture de services de paiement adaptés à l’activité d’encaissement pour compte de tiers.

Le Groupe a créé un établissement spécialisé proposant une offre de services de paiement intégrée dans une solution pour les plateformes E-commerce répondant au besoin de gestion de l’activité et de mise en conformité du marché. Paysurf propose au travers de sa solution une offre de services de paiement ainsi que les outils nécessaires au pilotage et au suivi des flux liés à l’activité des places de marché.

Vos missions

Dans le cadre du développement de cette solution, Paysurf recherche un contrôleur Conformité LCBFT (H/F) afin de renforcer ses équipes Conformité en charge de la Conformité-LCB-FT, du Contrôle permanent et des Risques. Rattaché(e) au Responsable Contrôle-Conformité LCB-FT, le/la contrôleur Conformité LCB-FT aura pour principales missions de :

·  Veiller à l’application des dispositions législatives, réglementaires et des normes professionnelles ;
·  Participer au déploiement des dispositifs de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme et veiller à la gestion du risque lié aux Sanctions Financières Internationales (SFI) ;
·  Mettre en place des normes d’éthique et de déontologie ;
·  Contrôler le risque de non-conformité de l’offre et de l’activité de l’établissement de paiement ;

Vous contribuerez à la maîtrise du risque de non-conformité en vérifiant l’application des réglementations et des procédures internes. Vous interviendrez dans les chantiers de l’établissement de paiement afin d’apporter votre expertise et de vérifier la correcte prise en compte des textes et réglementations applicables à l’activité d’encaissement de fonds pour le compte de tiers, aux Marketplaces et plus globalement à un établissement de paiement. Vous interviendrez notamment sur le dispositif LCB-FT / SFI de l’établissement de paiement au titre de la surveillance de l’activité, la détection et le traitement des alertes en lien avec des suspicions de fraude et des risques BC-FT.

Vous participerez principalement à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, les SFI et la fraude en surveillant l’activité et prenant part au dispositif de déclaration de soupçon à TRACFIN :

·  Identification des opérations atypiques et des suspicions de fraude / risque BC-FT ;
·  Analyse et compréhension du contexte des alertes LABFT, recherche d’informations complémentaires pour pouvoir étayer les analyses (piste d’audit, justifications des analyses avant transmission au correspondant TRACFIN)
·  Traitement des alertes en matière de LABFT ;
·  Rédaction des propositions de déclaration de soupçon ;
·  Evaluation des risques BC-FT et mise à jour des cartographies et des procédures afférentes ;
·  Participation aux travaux de rédaction des rapports réglementaires ;
·  Traitement des tâches de contrôle liées à vos activités.

Par ailleurs dans le cadre des chantiers de l’établissement de paiement :

·  Vous contrôlerez la prise en compte de l’ensemble des obligations réglementaires applicables (RGPD, DSP2, Code Monétaire et Financier, Arrêté du 3 novembre 2014 sur le contrôle interne, etc.).
·  Vous serez amené(e) à participer aux chantiers liés aux évolutions des outils du contrôle et du dispositif LCB-FT de l’établissement de paiement (rédaction d’expression de besoin, suivi des développements, participation aux phases de recette / qualification, rédaction et mise en place des procédures) ;
·  Vous participerez à la sensibilisation des métiers et des partenaires de Paysurf aux contraintes réglementaires applicables à l’activité d’encaissement pour compte de tiers et au titre du dispositif LCBFT (rédactions de procédure, réalisation de formations / actions de sensibilisation).

En dehors de ces missions, vous pourrez être amené(e) à participer à des groupes de travail et chantiers transverses en lien avec vos fonctions.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

·  d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
·  de RTT
·  d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 2 jours par semaine
·  d'une protection sociale renforcée
·  d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
·  d'une politique parentale avantageuse
·  de conditions bancaires et assurances préférentielles
·  d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
·  d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences :

De formation supérieure bac +4/5, vous avez une expérience dans le domaine du contrôle interne ou de la conformité et une appétence pour les aspects réglementaires liés à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Vous avez des connaissances juridiques, en analyse des risques et en réglementation d’établissements financiers (arrêté du 3 novembre 2014, services de paiement, LCB-FT…)

Une connaissance du dispositif LCB-FT / SFI de Crédit Mutuel Alliance Fédérale et des outils Groupe serait un plus.

Savoir être - Savoir faire :

·  Rigueur et fiabilité
·  Bonne capacité d’analyse et d’investigation
·  Esprit de synthèse et capacité de restitution claire
·  Qualités rédactionnelles
·  Discrétion, devoir de réserve et confidentialité
·  Aptitudes relationnelles et pédagogiques
·  Goût pour le travail en équipe – esprit d’équipe
·  Capacité d’adaptation et esprit critique
·  Autonomie
·  Vous faites preuve de curiosité, de proactivité et de réactivité.

Informations complémentaires

Le poste basé à Strasbourg ou à Paris est à pouvoir en CDI dès que possible.