Chargé de Sécurité financière H/F

Description de l'offre

Détail de l'offre

Informations générales

Entité

Filiale du Groupe Crédit Agricole depuis 2003, LCL est aujourd'hui l'une des plus grandes banques de détail en France.

Grâce à son réseau de 2000 agences et centres d'affaires entreprises, sa banque à distance et sa banque privée, LCL accompagne 6 millions de clients particuliers et professionnels, et est la banque d'une entreprise sur trois.

L'ambition de LCL est de devenir la banque relationnelle et digitale de référence en ville en capitalisant, sur une démarche de qualité, d'innovation et de simplification, au service des clients.  

Référence

2018-27395  

Date de parution

30/05/2018

Description du poste

Type de métier

Conformité / Sécurité financière

Type de contrat

CDD

Durée (en mois)

6

Poste avec management

Non

Cadre / Non Cadre

Non cadre

Missions

Le Pôle Pilotage et Prévention du Blanchiment (PPPB) a pour mission de s'assurer du respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB FT) fixées par le Code Monétaire et Financier, les lignes Directrices de l'ACPR et les déclarations du GAFI ainsi que dans les publications de Tracfin.

Parmi ces obligations, il est demandé aux établissements assujetti;; d'identifier les Personnes politiquement exposées et leurs affiliés, résidents en France et à l'étranger et de mettre en œuvre des mesures de vigilance spécifiques quant au suivi des opérations avec ces personnes.

De même il est demandé d'identifier les personnes faisant l'objet de sanctions (gel d'avoir) et d'appliquer les mesures qui s'imposent. Ainsi LCL met en œuvre un dispositif lui permettant de détecter les personnes soumises à de telles sanctions édictées par la France, l'Union Européenne, les Etats-Unis d’Amérique, les Nations Unies.

Enfin, dans le cadre de la détection de flux qui peuvent s'avérer atypiques au regard de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, la banque dispose d’un dispositif de surveillance automatisée des flux de la clientèle, dont les alertes sont à analyser.

Vos missions seront les suivantes :

Traiter les alertes issues de l'outil de criblage automatisé portant sur des personnes en relation avec la banque (titulaire ou co-titulaire de compte, représentant légal, bénéficiaire effectif de personne morale, garant ... ) générées par l'outil informatique de criblage en :

Respectant les procédures d'analyse
Assurant la traçabilité de l'analyse permettant de lever ou non les homonymies
En cas de détection d'une personne politiquement ex.posée ou d'une personne affiliée à une personne politiquement exposée, recueillir auprès du réseau des agences les informations de connaissance clients (CTC) requises selon les procédures en vigueur, en vue de présenter le dossier pour une décision d'entrée ou non en relation/maintien ou non de relation ;
Concernant les sanctions internationales, en cas de détection d'une personne sanctionnée, transmettre le dossier à un chargé de sécurité financière de l'équipe dédiée de PPPB ;
Analyser les alertes issues de l'outil de détection automatisé afin de détecter des flux atypiques ;
Décider, après analyse, du classement sans suite des alertes ou de leur transmission vers l'équipe des déclarants Trac fin PPPB en :

Respectant la procédure et le mode opératoire
Assurant la traçabilité des décisions prises
Analyser et rendre des avis risque en lien avec les procédures de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Localisation du poste

Zone géographique

Europe, France, Ile-de-France, 94 - Val-De-Marne

Ville

10 place Oscar Niemeyer 94811 VILLEJUIF Cedex

Profil recherché

Critères candidat

Niveau d'études minimum

Bac + 5 / M2 et plus

Formation / Spécialisation

Université: Droit, Conformité, Finance

Niveau d'expérience minimum

0 - 2 ans

Expérience

Une expérience bancaire ou au sein d'un Service de Conformité serait appréciée.

Compétences recherchées

Rigueur, méthode et sens de l'organisation
Sens de l'analyse, curiosité, concentration
Capacité d'adaptation

Outils informatiques

Pack office