SPECIALISTE EPARGNE H/F

  • Banque / Assurance
  • Saint-Georges-d'Espéranche
  • Master, Bac +5
  • A négocier

Description


Entité de rattachement


Le groupe Crédit Agricole est le premier financeur de l'économie française et l'un des tout premiers acteurs bancaires en Europe.


Leader de la banque universelle de proximité en France (banque d'1 particulier sur 3, d'une entreprise sur 2 et de 9 agriculteurs sur 10), le Crédit Agricole est également en Europe leader de la banque de proximité, premier gestionnaire d'actifs et premier bancassureur. Fort de ses fondements coopératifs et mutualistes, de ses 150 000 collaborateurs et 31 000 administrateurs des Caisses locales et régionales, le groupe Crédit Agricole est une banque responsable et utile, au service de 49 millions de clients, 7,4 millions de sociétaires et 1,2 million d'actionnaires.  

SPECIALISTE EPARGNE H/F

MISSION GENERALE :
Assurer un rôle de conseil en matière d'épargne mobilière et assurance vie pour le compte de tous les clients de l'agence. Le conseiller spécialisé Epargne gère un espace commercial dédié et participe à l'animation de la relation client en appui des chargés de la relation client.
ACTIVITES PRINCIPALES :
Accueillir les clients & prospects qui circulent dans l'espace commercial
Diagnostiquer les besoins et conseiller les clients/prospects sur les offres et solutions Epargne
Organiser l'espace commercial dont il a la charge :
Veiller à l'actualisation et la disponibilité des supports de communication agence (CLV/PLV) de son univers de besoin
Développer l'activité de son univers de besoin dans le souci de la qualité du conseil et du service
Commercialiser l'ensemble des offres composant le « socle » et orienter vers le spécialiste pour les besoins hors de sa dominante univers de besoin
Participer à l'animation commerciale des portefeuilles collectifs :
Assurer la réalisation des plans de contacts à partir des motifs de conseil ré affectés par le chargé de la Relation client
Animer la relation client en mode multi canal
Enrichir et actualiser la base clients : Tel mobile, adresse @, op'tin, évènements projet
Identifier et proposer les offres et solutions en adéquation avec la stratégie définie et
Proposer des actions commerciales à mettre en œuvre dans l'univers de besoin dont il a la responsabilité
Rendre compte régulièrement aux chargés de « Relation client » des résultats obtenus à partir des plans de contact
Participer à la prise en charge de l'accueil téléphonique et au traitement des mails entrants Agence
Contribuer à la gestion des risques d'un portefeuille collectif sous la responsabilité du Directeur d'agence et avec le support du chargé « relation client »
Assurer et suivre le SAV (traitement des réclamations) en respectant les engagements RC 2.0
Promouvoir les solutions technologiques et accompagne les clients/prospects dans le parcours digital.

Niveau d'études: Master, Bac +5

CONNAISSANCES REQUISES :
Approche commerciale : Prise de Rendez vous, entretien de vente, process de ventes à distance, négociation des contreparties
Maitrise des offres et solutions :
« socles » : Banque au quotidien, Epargne (disponible & projet), Crédit (personnel, habitat ), assurances dommages & prévoyance
Epargne mobilière & assurance vie
Maitrise des outils : Connaissance bancaire : droit de la famille, fiscalité du particulier
Culture économique et financière générale : impact de la conjoncture sur les actifs financiers, rendement des placements
DOMAINE DE COMPETENCES :
Aisance relationnelle : empathie, écoute, sens de la communication
Maitrise des offres et solutions dans le domaine de l'épargne mobilière
Culture du service
Force de propositions pour construire des actions commerciales
Gout du travail en équipe

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