CONSEILLER DE CLIENTELE PROFESSIONNELS - FIGEAC (LOT, 46) H/F

Description de l'offre

- Diagnostiquer les besoins globaux de la clientèle et des prospects.
- Accueillir ou visiter sa clientèle de professionnels et les prospects.
- Ecouter et découvrir les besoins et attentes de la clientèle de professionnels intermédiaires.
- Contacter chaque client de son portefeuille au moins une fois par an.
- Adapter son comportement à ses interlocuteurs.
- Identifier les causes de mécontentements et réclamations de la clientèle et des prospects.
- Proposer le (ou les) produit(s) adaptés aux besoins globaux, à partir de la gamme correspondant à la clientèle.
- Choisir le moyen le plus efficace pour les actions à mener (contact direct, téléphone, mailing et autres outils)
- Simuler des hypothèses d'opérations d'épargne, d'assurances et de financement pour le compte de la clientèle de professionnels
- Proposer, promouvoir et vendre les services, les offres globales et produits de la gamme correspondant à son portefeuille de clients et aux prospects du marché des professionnels. Ce portefeuille peut comporter un certain nombre de clients particuliers.
- Assurer l'instruction des financements de la clientèle des professionnels non affectés à des portefeuilles.
- Organiser et planifier son activité de manière à prioriser les entretiens structurés.
- Gérer et développer un portefeuille de clientèle professionnels.
Orienter éventuellement la clientèle vers d'autres canaux de distribution.
- Diriger la clientèle vers d'autres collaborateurs ou services spécialisés en fonction des actions à mener (contact direct en interne, en externe, téléphone, courrier, internet et autres outils, …).
- Promouvoir le multi-canal.
- Utiliser les outils (informatique ou non) d'aide à la vente fournis par les marchés et l'animation commerciale.
- Maîtriser les nouvelles techniques, outils, méthodes, procédures et supports de communication.
- Saisir et traiter la gestion des dossiers et contrats.
- Participer au montage et au suivi technique d'opérations spécialisées, en veillant à l'optimisation des réponses et des délais.
- Actualiser les bases de données clients et le fichier commercial.
- Préparer et organiser son action commerciale, rédiger son plan d'action individuel et le faire valider par son responsable.
- Enregistrer son activité commerciale et utiliser les outils de suivi mis à sa disposition.
- Gérer son activité commerciale dans un souci d'optimisation et proposer le cas échéant des améliorations.
- Mettre en œuvre tous les moyens afin de satisfaire à l'atteinte de objectifs fixés.
- Négocier les conditions bancaires et les offres à sa clientèle dans la limite de ses délégations.
- Analyser, identifier, suivre et maîtriser les risques.
- Travailler en équipe et faire profiter ses collègues des expériences réussies.
- Développer un relationnel professionnel avec les leaders du domaine des professionnels, les notaires, les organismes de conseil et les comptables.

Profil recherché

Etre titulaire d'un diplôme BAC +3/4 (filière commerciale ou gestion), ou du BACHELOR Banque Assurance, ou du CETCA 3,ou de l'ITB, ou d'équivalence.
Avoir une pratique du métier de niveau "Assistant" dans la famille "Vente et service clientèle" d'au moins deux ans et demi ou de Conseiller particuliers ou agricole.
Détenir ou acquérir la carte assurance vie.
Connaître les orientations de la Caisse Régionale, les objectifs de l'agence et les tableaux de bord.
Connaître les opérations de caisse et de service clientèle.
Connaître les produits de la gamme du domaine des professionnels et des particuliers.
Connaître les règles de fiscalité et de droit du domaine des professionnels et des particuliers.
Maîtriser les techniques d'entretiens et de gestion de portefeuille.
Savoir identifier les besoins de la clientèle et proposer des solutions adaptées.
Savoir écouter, être disponible, discret, courtois, travailler en équipe.
Savoir identifier les priorités et organiser son temps de travail.
Savoir résoudre les problèmes.
Savoir négocier, argumenter, synthétiser et conclure : savoir vendre.

À propos de Crédit Agricole Nord Midi-Pyrénées

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