Conseiller Patrimonial H/F (Banque – Marché des particuliers)

Description de l'offre

Métier : Banque – Marché des particuliers

Contrat : CDI

Description du poste :

Dans le respect des Engagements de service, vous gérez un portefeuille de clients particuliers relevant de la catégorie patrimoniale.
Référent sur votre Groupe et rattaché au Centre d'Affaires, vous faites bénéficier vos collègues de votre expertise et apportez des solutions en matière d'épargne bancaire et financière à une clientèle non affectée à votre portefeuille.

Vous exercerez principalement les activités suivantes :
• Vous gérez votre portefeuille en apportant à vos clients Patrimoniaux des réponses dans les domaines de la banque et de l'assurance dans un souci de qualité de service et de conseil clients.
• Vous générez de l'activité commerciale de qualité par le traitement de la gestion événementielle (Projets, Evènements, Actions Commerciales).
• Vous enrichissez la base Connaissance Client au service de la pertinence des Ciblages (CRM).
• Vous partez à la conquête de nouveaux clients Patrimoniaux par la pratique régulière de la prospection et de la recommandation.
• Par le biais du multicanal, vous assurez la promotion, négociez et concrétisez la vente des principaux produits et services (Epargne, Prévoyance, Assurances et Crédits) auprès de vos clients et prospects dans un souci de rentabilité et de satisfaction clients. Vous maîtrisez l'offre spécifique à ce marché (Mandats, Valeurs Mobilières).
• Vous équipez et développez le portefeuille dont vous avez la responsabilité par la mise en avant de vos connaissances sur la fiscalité des Particuliers qui vous permettront de proposer des solutions d'épargne diversifiées. Vous accompagnerez également les métiers en aval de la filière sur l'ensemble des aspects patrimoniaux.
• Vous définissez avec vos clients leurs objectifs, leurs besoins et optimiser la gestion de leur patrimoine en leur proposant des solutions adaptées qui favoriseront la captation de collecte extérieure.
• Vous traitez les opérations bancaires dans le respect des procédures et de la réglementation. Vous attachez une grande importance aux respects des règles de conformité.
• Vous gérez les risques au quotidien


• Connaissances en matière d'optimisation de la fiscalité et d'approche méthodologique de la gestion patrimoniale ou capacités à les acquérir
• Expérience sur un poste similaire
• Bac +3 avec expérience ou bac+5

Lieu de travail : briey

Niveau d'études min. requis : Bac+3