CHARGE(E) D'AFFAIRES BANQUE PRIVEE - LA ROCHELLE

Description de l'offre

La finalité du poste :

- Contribuer à l’atteinte des objectifs commerciaux du marché de la Banque Privée

- Contribuer à développer l’image de la Caisse d’Epargne sur ce type de marché

- Pérenniser la relation client dans le respect des normes de risques

Vos principales missions :

- Développer et fidéliser un portefeuille de clients relevant de la Banque Privée (clients et prospects à très fort potentiel, dirigeants d’entreprises, …,) tant en nombre qu’en encours de collecte et de crédits

- Renouveler le portefeuille clients en constituant et animant un réseau de partenaires prescripteurs

- Développer la prescription par recommandation

- Réaliser des études et analyses destinées aux clients formalisant les préconisations de structuration et d’optimisation de son patrimoine dans ses aspects financiers juridiques et fiscaux

- Combiner son expertise et l’intervention à la fois de l’ingénieur patrimonial et du chargé(e) d’ingénierie crédit pour construire des offres innovantes et adaptées aux besoins du client notamment en répondant aux problématiques de cession / transmission du chef d’entreprise

- Travailler en synergie avec tous les métiers commerciaux de l’Entreprise et notamment les chargés d’affaires de la BDR

Profil recherché

Profile recherché

BAC +5 dans le domaine de la Gestion de patrimoine avec nécessairement une expérience commerciale reconnue en gestion de patrimoine et/ou gestion de fortune

Capacités à travailler en synergie avec des experts en ayant en permanence recours à des solutions personnalisées et innovantes

Capacité à prospecter en s'appuyant sur une bonne connaissance du tissu économique local

À propos de Caisse d’Epargne Aquitaine Poitou-Charentes

La Caisse d’Epargne Aquitaine Poitou Charentes a crée le 1er janvier 2015 la marque CAISSE D’EPARGNE BANQUE PRIVEE sur son territoire.

Sa cible de clientèle vise tant les dirigeants, les chefs d’entreprises, les actionnaires …, que les clients disposant de flux annuels supérieurs à 300 K€ et/ou d’une surface financière supérieure à 1 M€.

Le marché de la Banque Privée offre des perspectives de développement réel, la CEAPC disposant d’un potentiel existant significatif de clients et d’un réservoir important à capter en externe.

Valorisante pour l’image et motivante pour les collaborateurs, la Banque Privée répond également à une évolution de la demande de la clientèle haut de gamme.

Ce département rattaché à la Direction de la Gestion Privée, au sein du pôle BDD est situé sur les sites de Bordeaux, Biarritz et la Rochelle dans des locaux dédiés.

Il est composé de 9 collaborateurs : banquiers privés (commerciaux expérimentés en gestion de clientèle au haut de gamme), assistés d’experts sur les domaines juridique, fiscal, ingéniérie du financement, et de gestionnaires patrimoniaux pour le traitement de la qualité de service des opérations au quotidien.



Dans ce cadre la CEAPC recherche 1 CHARGE(E) D'AFFAIRES BANQUE PRIVEE - poste basé à LA ROCHELLE