Analyste des Alertes Sécurité Financière H/F

Description de l'offre

Filiale à 100 % du groupe BNP Paribas, BNP Paribas Personal Finance est n°1 du financement aux particuliers en France et en Europe au travers de ses activités de crédit à la consommation et de crédit immobilier. Avec des marques comme Cetelem, Cofinoga ou encore Findomestic, l'entreprise propose une large gamme de crédits aux particuliers disponibles en magasin, en concession automobile ou directement auprès des clients via ses centres de relation client et sur Internet. Elle a complété son offre avec des produits d'assurance et d'épargne pour ses clients en Allemagne, Bulgarie, France et Italie. BNP Paribas Personal Finance compte plus de 20 000 collaborateurs et opère dans une trentaine de pays.

Contexte et enjeux du poste :

Au sein de l'équipe Sécurité Financière, la mission principale est la mise en œuvre du dispositif de Lutte Contre le Blanchiment d'argent et le Financement du Terrorisme (LCB/FT).

La mise à jour de la connaissance client (KYC=Know Your Customer) est essentielle pour fournir au client les produits les plus adaptés à ses besoins mais aussi pour comprendre la cohérence des transactions futures par rapport à son profil : il s'agit de consolider régulièrement les informations relatives à l'identité, le lieu de résidence, l'activité professionnelle, les projets et les transactions du client.

Le traitement des alertes est indispensable à l'exercice de la vigilance constante en matière de LCB/FT qui permet notamment d'identifier des profils clients risqués (individus soumis à des sanctions, personnes politiquement exposées, …) ou de déceler d'éventuelles incohérences ou anomalies dans les opérations, afin de prévenir les risques LCB/FT et de veiller également à maitriser le risque lié aux sanctions financières internationales. Le service Sécurité financière de la Direction Conformité recherche alors un Analyste des Alertes Sécurité Financière H/F pour un CDD de 6 mois .

A ce titre vos principales missions sont :

1. Contrôler la mise à jour de la connaissance client des dossiers prioritaires selon les procédures en vigueur dans le Groupe :

- Réaliser les contrôles de second niveau sur la qualité de la connaissance client ;
- Analyser la cohérence des transactions réalisée ;
- Donner l'avis sur la poursuite de la relation avec le client ;
- Rendre compte de ces travaux dans les outils appropriés.

2. Traiter les alertes générées par le système pour prendre les décisions ad hoc sur la conformité des opérations contrôlées selon les procédures en vigueur dans le Groupe :

- Analyser les rapports du système d'alerte relatifs aux Personnes Politiquement Exposées et aux listes de Sanctions Financières Internationales ;
- Effectuer, dans le respect des procédures, les opérations qui vous sont confiées et suivre les modalités de traitement prévues dans les guides opératoire ;
- Alerter votre hiérarchie lorsque vous détectez une anomalie administrative, un risque opérationnel ou un dysfonctionnement pouvant nuire à la qualité perçue par le client interne ou final.

Profil recherché

Qualifications :

Formation initiale :

Vous êtes diplômé(e) d'un Bac+2 d'une formation universitaire ou équivalent en Banque et/ou Assurance.

Compétences techniques :
Par votre parcours professionnel et/ou votre formation:
- Vous êtes sensibilisé à la conformité et aux contrôles.
- Vous avez une connaissance des exigences bancaires (secret professionnel, confidentialité des données…)
- Vous êtes à l'aise avec les systèmes d'information et les outils bureautiques : Excel, Word, Outlook et internet.

Compétences comportementales :

- Rigueur et précision
- Capacité d'organisation
- Capacité d'adaptation
- Capacité à collaborer
- Capacité de synthèse

Informations complémentaires :


Le poste en CDD est basé à Mérignac (33) et à pourvoir dès que possible.