CONSEILLER PATRIMONIAL BEAUNE (H/F)
CDI Beaune (Côte-d'Or) Ventes
Description de l'offre
Référence
A030234
Date de publication
08/10/2019
Famille professionnelle
Commerciaux
Date limite de dépôt des candidatures
non renseigné
Niveau de formation
BAC + 5 validé ou en cours
Niveau d'expérience
Junior
Localisation du poste
BEAUNE - CÔTE-D'OR
Nature du contrat
CDI
Présentation de la société
Site Internet : www.cic.fr
Filiale du CrEDIT Mutuel Alliance Fédérale, CIC Lyonnaise de Banque bénéficie de moyens d'action de tout premier ordre et affirme sa présence dans le grand quart sud-est de la France.
Grâce à son réseau de 450 agences et à ses activités bancaires spécialisées logées dans des filiales aux compétences techniques éprouvées, CIC Lyonnaise de Banque propose à ses clients, du marché Grand Public, de l'Entreprise et de la Banque Privée, une gamme complète de produits et de services, à forte valeur ajoutée, adaptée à leurs besoins.
Mission principale
En tant que Conseiller Patrimonial vous développez, gérez et fidélisez un portefeuille de clients à potentiel patrimonial.
Vous accompagnez les clients dans le cadre d’une approche globale, en leur apportant les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.
Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille.
Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de son agence.
Activités et tâches spécifiques
Le conseiller Patrimonial :
Prépare, organise et suit son activité commerciale
Prépare et conduit ses entretiens
Conquiert de nouveaux clients :
· Sollicite des recommandations et développe la prescription.
· Conduit les actions de prospection (hors recommandation).
Assure le suivi de la relation
Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation
Communique et travaille en équipe
Savoir-être - savoir-faire
· Tempérament commercial
· Qualité relationnelle et d'Ecoute
· Rapidité d'adaptation
· Discrétion
· Force de conviction
· Sens de l'organisation
· Esprit d'analyse.
Profil recherché
Connaissances et compétences
· Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
· Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers
· Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques
· Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation
· Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux