CONSEILLER PATRIMONIAL (H/F) - ST ETIENNE

Description de l'offre

Référence

A028979

Date de publication

30/07/2019

Famille professionnelle

Commerciaux

Date limite de dépôt des candidatures

non renseigné

Niveau de formation

BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d'expérience

Junior, Confirmé

Localisation du poste

SAINT ETIENNE -

Nature du contrat

CDI

Présentation de la société

Site Internet : www.cic.fr

Filiale du CrEDIT Mutuel Alliance Fédérale, CIC Lyonnaise de Banque bénéficie de moyens d'action de tout premier ordre et affirme sa présence dans le grand quart sud-est de la France

Grâce à son réseau de 450 agences et à ses activités bancaires spécialisées logées dans des filiales aux compétences techniques éprouvées, CIC Lyonnaise de Banque propose à ses clients, du marché Grand Public, de l'Entreprise et de la Banque Privée, une gamme complète de produits et de services, à forte valeur ajoutée, adaptée à leurs besoins

Mission principale

Nous vous proposons de rejoindre l’équipe commerciale de l'agence CIC de St Chamond.

En tant que  Conseiller Patrimonial vous serez l’interlocuteur privilégié d’une clientèle à potentiel.
Vous développez, accompagnez  et fidélisez votre portefeuille.

Activités et tâches spécifiques

Dans le cadre d’une approche globale et pro - active, vous apportez les conseils visant à l’optimisation de l'équipement de vos clients, de leur fiscalité et à la valorisation de leur patrimoine. Vous commercialisez les produits et services bancassurances adaptés aux besoins et projets.

Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de votre agence.

La maitrise du risque et la rentabilité de votre portefeuille sont une partie indissociable de vos missions au quotidien

Connaissances et compétences

Bonne culture économique et financière.

Compétences dans la réalisation d’études et de bilans patrimoniaux.

Maîtrise de la gestion des risques (risques naissants, suivi débiteurs, pré- contentieux...).

Savoir-être - savoir-faire

Vous disposez de bonnes capacités d’analyse et  de synthèse.

Vous avez une bonne capacité d'adaptation

Votre aptitude à la négociation commerciale et votre aisance relationnelle constituent les moteurs essentiels de votre réussite.

Vous êtes une personne rigoureuse, organisée et fiable.