CONSEILLER PATRIMONIAL (H/F)

Description de l'offre

Localisation du poste

1/4 SUD EST - ALLIER, CANTAL, HAUTE-LOIRE, PUY-DE-DÔME, CÔTE-D'OR, NIÈVRE, SAÔNE-ET-LOIRE, YONNE, JURA, GARD, ALPES-DE-HAUTE-PROVENCE, HAUTES-ALPES, ALPES-MARITIMES, BOUCHES-DU-RHÔNE, VAR, VAUCLUSE, AIN, ARDÈCHE, DRÔME, ISÈRE, LOIRE, RHÔNE, SAVOIE, HAUTE-SAVOIE

Nature du contrat

CDI

Présentation de la société

Site Internet : www.cic.fr

Filiale du Groupe CREDIT MUTUEL CIC, CIC Lyonnaise de Banque bénéficie de moyens d'action de tout premier ordre et affirme sa présence dans le grand quart sud-est de la France.

Grâce à son réseau de 450 agences et à ses activités bancaires spécialisées logées dans des filiales aux compétences techniques éprouvées, CIC Lyonnaise de Banque propose à ses clients, du marché Grand Public, de l'Entreprise et de la Banque Privée, une gamme complète de produits et de services, à forte valeur ajoutée, adaptée à leurs besoins.

Mission principale

Le Conseiller Patrimonial développe, gère et fidélise un portefeuille de clients à potentiel patrimonial.
Dans le cadre d'une approche globale, il leur apporte les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.
Il vise la maîtrise des risques et la rentabilité de son portefeuille.
Par des actions de recommandation et de prospection, il assure l'enrichissement et le renouvellement de son portefeuille et contribue au développement commercial de son agence.

Activités et tâches spécifiques

Prépare, organise et suit son activité commerciale
Prépare et conduit ses entretiens
Conquiert de nouveaux clients :

· Sollicite des recommandations et développe la prescription.
· Conduit les actions de prospection (hors recommandation).

Assure le suivi de la relation
Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation
Communique et travaille en équipe

Connaissances et compétences

Bonne culture économique et financière.

Compétences dans la réalisation d’études et de bilans patrimoniaux.

Savoir être - savoir faire

Vous êtes une personne rigoureuse, organisée et fiable.

Posséder de bonnes qualités relationnelles