CONSEILLER EPARGNE ET PATRIMOINE (H/F)

Description de l'offre

Référence

A028937

Date de publication

21/05/2019

Famille professionnelle

Commerciaux

Date limite de dépôt des candidatures

non renseigné

Niveau de formation

BAC + 4 validé

Niveau d'expérience

Confirmé

Localisation du poste

AGENCES DE LESCAR - BILLERE - PAU MERMOZ (64) - PYRÉNÉES-ATLANTIQUES

Nature du contrat

CDI

Présentation de la société

Fort de son appartenance au Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, le CIC Sud Ouest poursuit son développement et sa conquête de parts de marché en Aquitaine , Midi-Pyrénées et Languedoc-Roussillon .

Avec un réseau de 250 agences et de plus de 1700 collaborateurs, le CIC Sud Ouest conforte sa position de grande banque du Sud-Ouest.

Aujourd'hui, notre monde bouge, votre avenir aussi.

Mission principale

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine développe, gère et fidélise des clients patrimoniaux pour le compte de plusieurs agences, en relation secondaire du Chargé de Clientèle.
Il/elle est rattaché hiérarchiquement au/à la Responsable de Secteur et fonctionnellement au/à la Responsable Epargne et Patrimoine.
Il/elle a pour mission de promouvoir et commercialiser les produits et services relevant de sa spécialité* sur le marché des particuliers et sur le marché des professionnels pour leur partie privée.
* Le périmètre « Produits » est la gamme de produits de gestion Patrimoniale : épargne bancaire, épargne financière, épargne salariale, assurance-vie, gestion sous mandat, gestion conseillée, produits de diversification du patrimoine, notamment immobiliers et tous services associés à la gestion du patrimoine.
Par des actions de recommandation et de prospection, il/elle assure l'enrichissement et le renouvellement des portefeuilles patrimoniaux des agences dans lesquelles il/elle intervient.

Activités et tâches spécifiques

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine
·  Prépare, organise et suit son activité commerciale sur un portefeuille de relations patrimoniales (Particuliers et partie privée des Professionnels)
·  Prépare et conduit ses entretiens
·  Contribue à la conquête de nouveaux clients
·  Contribue à la réussite des objectifs des agences dans lesquelles il/elle intervient
·  Contribue à la montée en compétences des collaborateurs des agences dans lesquelles il/elle intervient Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine accompagne également les agences de son secteur GP en relayant les informations commerciales et techniques  à la demande de ses responsables (hiérarchie et fonctionnel).

Savoir-être - savoir-faire

·  Tempérament commercial
·  Sens de la relation et écoute
·  Force de conviction
·  Rapidité d'adaptation
·  Organisation et efficacité opérationnelle
·  Curiosité intellectuelle et ouverture d’esprit
·  Savoir faire monter en compétences ses collègues
·  Capacité d'animation

Profil recherché

Connaissances et compétences

·  Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
·  Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers, à dominante patrimoniale
·  Maîtrise de la gamme des produits Epargne destinés aux Particuliers et aux Professionnels, ainsi que de l’Ingénierie Sociale
·  Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de leur réglementation
·  Maîtrise des éléments juridiques et fiscaux des Particuliers (droit de la famille) et des professionnels (volet privé)
·  Maîtrise de la gestion des risques